Thế giới 'không luật pháp' của các vụ lừa tiền ảo

By Best Tài Chính

Có phải bạn đang tìm kiếm chủ đề về => Thế giới 'không luật pháp' của các vụ lừa tiền ảo phải không? Nếu đúng như vậy thì mời bạn xem nó ngay tại đây. Xem thêm các tin tài chính khác tại đây => Tài chính

Kẻ xấu lợi dụng “cơn sốt” tiền mã hóa và việc thiếu các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng để thực hiện nhiều hình thức lừa đảo với quy mô lớn hay nhỏ.

Lili đang tổ chức sinh nhật thì cô nhận ra mình đã bị lừa. Lili, 52 tuổi, bắt đầu giao dịch tiền điện tử vào tháng 3 năm 2021 với sự hướng dẫn của những người bạn mà cô gặp trực tuyến. Thời báo tài chính.

Có thời điểm, Lily kiếm được 1,4 triệu USD. Mặc dù vậy, một giao dịch tồi tệ trong năm đó đã lấy đi phần lớn lợi nhuận của cô ấy. Mặc dù vậy, Lily vẫn có khoảng 300.000 đô la trong một trong các tài khoản tiền điện tử của mình, gần bằng số tiền cô đã đầu tư. Sau khi thua lỗ, Lili đã sẵn sàng rời bỏ thị trường.

Để rút tiền, Lili được thông báo rằng cô ấy cần phải trả một khoản thuế. Tuy nhiên, khi cô chuyển tiền sang sàn giao dịch, giá của tiền điện tử đã tăng vọt. Con gái của bà, Lili, một nhân viên quỹ đầu cơ, đã rất hoảng hốt. Cảm thấy không an toàn, Lili nhận ra tình bạn của mình và việc cô tham gia thị trường tiền điện tử là một trò lừa đảo. Khoảnh khắc của sự thật này là điểm khởi đầu cho một cuộc chiến giành công lý đầy cam go.

Lili là một trong số hàng nghìn nạn nhân vướng vào làn sóng lừa đảo tiền điện tử bùng nổ trong đại dịch COVID-19 khi ngày càng có nhiều người quan tâm và đầu tư vào tiền điện tử.

Theo Chainalysis, những kẻ lừa đảo đã phát tán 6,2 tỷ đô la từ các nạn nhân trên khắp thế giới vào năm 2021, cho thấy mức tăng hàng năm khoảng 80%. Tổn thất từ ​​các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử, được báo cáo cho Action Fraud (trung tâm báo cáo gian lận quốc gia của Vương quốc Anh), tăng hơn gấp đôi lên 190 triệu bảng Anh từ năm 2020. Vào cuối năm. Tháng 8, mức lỗ tăng 25% so với cùng kỳ năm ngoái.

(Nguồn: FTĐồ họa: Thái Sơn).

Mặc dù vậy, các nhà điều tra vẫn thiếu nguồn lực để điều tra số lượng các vụ lừa đảo ngày càng tăng, đặc biệt là khi số lượng các vụ lừa đảo riêng lẻ vẫn còn tương đối nhỏ. Và với cuộc khủng hoảng chi phí sinh hoạt ngày càng trầm trọng, các cơ quan quản lý của Vương quốc Anh cảnh báo về một môi trường màu mỡ cho những kẻ lừa đảo xuất hiện.

Nausicaa Delfas, Giám đốc điều hành của Financial Ombudsman Service, cho biết: “Chúng tôi lo ngại rằng, với tình hình kinh tế hiện tại, mọi người có thể bị cám dỗ để thực hiện các khoản đầu tư gian lận.

Cuộc chiến của Lili để lấy lại tiền của cô ấy cho thấy khoảng cách bảo vệ người tiêu dùng giữa người dùng của các tổ chức tài chính được quản lý và những người ủng hộ tiền điện tử.

Lừa đảo tiền điện tử diễn ra bên ngoài các hệ thống tài chính được quản lý và các biện pháp bảo vệ pháp lý. Việc theo đuổi mạng lưới tội phạm quốc tế đằng sau những trò gian lận này là một thách thức rất lớn đối với các cuộc điều tra của cơ quan pháp luật.

Rick Drury, giám đốc thanh tra tại FOS, cho biết: “Bản chất của tiền điện tử là không thể thay đổi, ẩn danh và toàn cầu khiến nó trở nên hấp dẫn đối với những kẻ lừa đảo.

2 người bạn giới thiệu tiền điện tử cho Lili đã xây dựng lòng tin sau vài tháng trò chuyện trực tuyến với cô ấy trong thời gian xảy ra đại dịch. Chúng không tồn tại và rất có thể là một kẻ lừa đảo.

Họ chia sẻ hình ảnh về tài sản và liên tục khuyến khích Lili đổ tiền vào tiền điện tử. Cô đã bán một trong hai căn hộ của mình ở London để huy động tiền đầu tư. Sau đó, Lili nhận ra cuộc trao đổi mà bạn bè cô gợi ý và ứng dụng cô tải xuống là một trò lừa đảo.

Mặc dù mất một khoản tiền tiết kiệm lớn nhưng Lili và các nạn nhân không được giúp đỡ nhiều. Khoản lỗ của họ không đủ lớn để thuê nhiều luật sư hoặc để các cơ quan chức năng ưu tiên.

Tội phạm tiền điện tử lợi dụng thực tế là những trò gian lận nhỏ theo dõi nạn nhân ở các quốc gia khác nhau có thể không bị chính quyền quốc gia chú ý và dành nguồn lực cho các cuộc điều tra. “Ở cấp số nhân, nếu khoản lỗ là khá nhỏ, thì không có nhiều lựa chọn. Carmel King, giám đốc Grant Thornton, nói.

“Tôi không thể giúp tất cả mọi người”

Bất chấp những thách thức phải đối mặt, luật sư và cảnh sát vẫn có nhiều chiến công đáng chú ý trước bọn tội phạm. Các tòa án của Anh đã bắt đầu có các hồ sơ vụ án liên quan đến việc đòi lại tiền điện tử kể từ năm 2019.

Các tòa án hiện đã sẵn sàng ban hành các lệnh toàn cầu để yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử đóng và trả lại các khoản tiền bất hợp pháp, đồng thời yêu cầu tiết lộ danh tính của những người được cấp. là gian lận.

Racheal Muldoon, một luật sư đã theo đuổi các trường hợp tương tự cho biết: “Anh và xứ Wales có một số luật tốt nhất trên thế giới nếu bạn là nạn nhân của các vụ lừa đảo tài sản kỹ thuật số.

Những tiến bộ ở Anh đang mang lại hy vọng cho Phoebe, một nhân viên chăm sóc sức khỏe người Mỹ, người đã bị những kẻ lừa đảo mạo danh những người gặp khó khăn ở Trung Đông cướp hàng trăm nghìn đô la tiền điện tử.

“Tôi là một trong những người nghĩ rằng điều này sẽ không bao giờ xảy ra với mình,” Phoebe nói.

Vì một số giao dịch được chuyển qua các ngân hàng ở Vương quốc Anh, Phoebe đã liên hệ với một luật sư người Anh với hy vọng có thể tận dụng kinh nghiệm của họ trong việc xác nhận quyền sở hữu tiền điện tử. Ngay cả với khoản lỗ lên đến 800.000 đô la, Phoebe kết luận rằng việc tìm kiếm hành động pháp lý cá nhân là không đáng để theo đuổi.

Muldoon và một số luật sư tiền điện tử khác đã tràn ngập các yêu cầu hỗ trợ. Mặc dù vậy, họ nói rằng sự thành công của một số vụ kiện pháp lý ở Anh là điều nằm ngoài khả năng của hầu hết các nạn nhân. “Tôi không thể hỗ trợ tất cả mọi người,” Muldoon nói. “Thông thường, số lượng tiền điện tử quá nhỏ nên tôi không thể khuyên họ trả án phí.”

Các luật sư nói rằng các trường hợp dưới 1 triệu bảng không có lợi để theo đuổi.

Lili cũng đã trình báo vụ việc của mình với nhà chức trách nhưng gần 8 tháng sau, cô nhận được thông báo rằng tài khoản Facebook của kẻ lừa đảo đã bị xóa và dấu vết trên mạng xã hội không còn nhiều.

Cảnh sát Anh có kinh nghiệm trong lĩnh vực tiền điện tử nhưng không có đủ nguồn lực để theo đuổi nhiều vụ án quy mô nhỏ như vậy.

Sự phát triển

Phân khúc tiền mã hóa được phát triển dựa trên ý tưởng rằng các tổ chức tài chính lớn thường bỏ qua các cá nhân nhỏ. Tuy nhiên, có một sự thật trớ trêu là cơ hội lấy lại tiền của những nạn nhân như Lili lại đến từ các ngân hàng.

Năm 2019, ngành tài chính Anh đã đưa ra nhiều biện pháp để chống lại các vụ lừa đảo từ việc khách hàng chuyển tiền cho những kẻ lừa đảo. Mười trong số các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán lớn nhất ở Anh đã đồng ý trả tiền túi cho các nạn nhân lừa đảo, ngoại trừ một số trường hợp khách hàng bỏ qua các cảnh báo. Các công ty sẽ được yêu cầu hoàn lại tiền cho nạn nhân nếu họ không xác định được các giao dịch đáng ngờ và cảnh báo cho khách hàng.

Tuy nhiên, hệ thống đã bị chỉ trích vì chỉ đáp ứng một tỷ lệ nhỏ các yêu cầu giải quyết. Thực tế này khiến nhiều người kêu gọi cần siết chặt các quy định. Dù bằng cách nào, quy định vẫn cung cấp một mạng lưới an toàn tương đối lớn cho các nạn nhân của các vụ lừa đảo quy mô nhỏ và ít có khả năng bị cảnh sát điều tra. Ngân hàng đã trả 238 triệu bảng Anh cho các nạn nhân vào năm 2021, chiếm khoảng một nửa tổng số thiệt hại do lừa đảo, theo dữ liệu của UK Finance.

Vì một số tiền mà Lili bị lừa là chuyển khoản ngân hàng nên 2 ngân hàng có liên quan đã đưa ra đề nghị hoàn lại 30% số tiền bị mất của cô. Cô ấy đang yêu cầu được bồi thường nhiều hơn và đã nộp đơn lên Dịch vụ Thanh tra Tài chính.

Rich Drury, một nhân viên tại Dịch vụ Thanh tra Tài chính, cho biết rằng các trò gian lận tiền điện tử thường không nằm trong các biện pháp bảo vệ nói trên vì tài khoản ngân hàng thường không được sử dụng. Thay vào đó, nạn nhân thường được khuyến khích mua tiền điện tử trên các sàn giao dịch hợp pháp và sau đó chuyển token vào ví của họ.

Thực tế này khiến các sàn giao dịch này trở thành ứng cử viên thay thế vai trò của các ngân hàng. Tuy nhiên, các luật sư và các nhà điều tra gian lận nói rằng việc hợp tác với các sàn giao dịch trong lĩnh vực phòng chống gian lận thường không suôn sẻ. Đôi khi, các công ty thậm chí không thể thu thập đầy đủ dữ liệu nhận dạng khách hàng. Xác định những kẻ lừa đảo thông qua lệnh của tòa án đến các sàn giao dịch vẫn là cách hiệu quả nhất trong hầu hết các trường hợp.

Kiểm tra KYC (biết khách hàng của bạn) là bắt buộc đối với hầu hết các tổ chức tài chính. Ở Anh, các công ty tiền điện tử cũng được yêu cầu làm điều tương tự. Mặc dù vậy, nhiều sàn giao dịch tiền điện tử vẫn bỏ qua quy định này vì họ có trụ sở ở nước ngoài. Ví dụ, OKX cho phép người dùng rút tối đa 10 bitcoin (tương đương gần 200.000 USD) mà không cần thực hiện KYC.

Vào tháng 8, ủy ban quốc hội Hoa Kỳ đã gửi một thông điệp đến năm trong số các sàn giao dịch lớn nhất để bày tỏ lo ngại về việc “thiếu hành động để bảo vệ khách hàng thực hiện giao dịch trên nền tảng”.

Các sàn giao dịch cho rằng hệ thống KYC của họ rất đầy đủ và họ vẫn hợp tác với các cơ quan pháp luật. Đồng thời, khả năng phát hiện và theo dõi gian lận của họ thậm chí còn tốt hơn nhiều tổ chức tài chính truyền thống.

Các nhà điều tra gian lận nhận ra tiềm năng giải quyết vấn đề khi nhiều giao dịch được ghi lại trên các sổ cái blockchain minh bạch.

Danielle Haston, một luật sư hiện đang làm việc cho công cụ theo dõi blockchain Chainalysis, cho biết: “Với những trò gian lận blockchain, bạn có rất nhiều công cụ độc đáo để đối phó.

Theo dõi tiền thông qua hệ thống ngân hàng có thể là một quá trình phức tạp, nhưng tài sản kỹ thuật số có thể được theo dõi trong vài ngày hoặc thậm chí vài giờ. Thách thức nằm ở việc liên kết ví tiền điện tử có liên quan đến vụ lừa đảo với danh tính thực. Đây là lý do tại sao quá trình trao đổi KYC lại rất quan trọng.

Làm thế nào để kiếm thu nhập thụ động từ đầu tư tiền điện tử ngay cả trong thị trường gấu?

Lào làm thế nào để kiếm thu nhập thụ động từ đầu tư tiền ảo ngay trong thị trường con gấu?

22 tháng 9 năm 2022

Việt Nam và Thái Lan trở thành điểm nóng về giao dịch tiền điện tử trong ASEAN

20 tháng 9 năm 2022

Binance phát hành Stablecoin giữa sự sụp đổ của thị trường tiền điện tử

Nam Khánh


Thông tin thêm

Thế giới 'không luật pháp' của các vụ lừa tiền ảo

Kẻ xấu lợi dụng “cơn sốt” tiền mã hóa và việc thiếu các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng để thực hiện nhiều hình thức lừa đảo với quy mô lớn hay nhỏ.

Lili đang tổ chức sinh nhật thì cô nhận ra mình đã bị lừa. Lili, 52 tuổi, bắt đầu giao dịch tiền điện tử vào tháng 3 năm 2021 với sự hướng dẫn của những người bạn mà cô gặp trực tuyến. Thời báo tài chính.

Có thời điểm, Lily kiếm được 1,4 triệu USD. Mặc dù vậy, một giao dịch tồi tệ trong năm đó đã lấy đi phần lớn lợi nhuận của cô ấy. Mặc dù vậy, Lily vẫn có khoảng 300.000 đô la trong một trong các tài khoản tiền điện tử của mình, gần bằng số tiền cô đã đầu tư. Sau khi thua lỗ, Lili đã sẵn sàng rời bỏ thị trường.

Để rút tiền, Lili được thông báo rằng cô ấy cần phải trả một khoản thuế. Tuy nhiên, khi cô chuyển tiền sang sàn giao dịch, giá của tiền điện tử đã tăng vọt. Con gái của bà, Lili, một nhân viên quỹ đầu cơ, đã rất hoảng hốt. Cảm thấy không an toàn, Lili nhận ra tình bạn của mình và việc cô tham gia thị trường tiền điện tử là một trò lừa đảo. Khoảnh khắc của sự thật này là điểm khởi đầu cho một cuộc chiến giành công lý đầy cam go.

Lili là một trong số hàng nghìn nạn nhân vướng vào làn sóng lừa đảo tiền điện tử bùng nổ trong đại dịch COVID-19 khi ngày càng có nhiều người quan tâm và đầu tư vào tiền điện tử.

Theo Chainalysis, những kẻ lừa đảo đã phát tán 6,2 tỷ đô la từ các nạn nhân trên khắp thế giới vào năm 2021, cho thấy mức tăng hàng năm khoảng 80%. Tổn thất từ ​​các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử, được báo cáo cho Action Fraud (trung tâm báo cáo gian lận quốc gia của Vương quốc Anh), tăng hơn gấp đôi lên 190 triệu bảng Anh từ năm 2020. Vào cuối năm. Tháng 8, mức lỗ tăng 25% so với cùng kỳ năm ngoái.

(Nguồn: FTĐồ họa: Thái Sơn).

Mặc dù vậy, các nhà điều tra vẫn thiếu nguồn lực để điều tra số lượng các vụ lừa đảo ngày càng tăng, đặc biệt là khi số lượng các vụ lừa đảo riêng lẻ vẫn còn tương đối nhỏ. Và với cuộc khủng hoảng chi phí sinh hoạt ngày càng trầm trọng, các cơ quan quản lý của Vương quốc Anh cảnh báo về một môi trường màu mỡ cho những kẻ lừa đảo xuất hiện.

Nausicaa Delfas, Giám đốc điều hành của Financial Ombudsman Service, cho biết: “Chúng tôi lo ngại rằng, với tình hình kinh tế hiện tại, mọi người có thể bị cám dỗ để thực hiện các khoản đầu tư gian lận.

Cuộc chiến của Lili để lấy lại tiền của cô ấy cho thấy khoảng cách bảo vệ người tiêu dùng giữa người dùng của các tổ chức tài chính được quản lý và những người ủng hộ tiền điện tử.

Lừa đảo tiền điện tử diễn ra bên ngoài các hệ thống tài chính được quản lý và các biện pháp bảo vệ pháp lý. Việc theo đuổi mạng lưới tội phạm quốc tế đằng sau những trò gian lận này là một thách thức rất lớn đối với các cuộc điều tra của cơ quan pháp luật.

Rick Drury, giám đốc thanh tra tại FOS, cho biết: “Bản chất của tiền điện tử là không thể thay đổi, ẩn danh và toàn cầu khiến nó trở nên hấp dẫn đối với những kẻ lừa đảo.

2 người bạn giới thiệu tiền điện tử cho Lili đã xây dựng lòng tin sau vài tháng trò chuyện trực tuyến với cô ấy trong thời gian xảy ra đại dịch. Chúng không tồn tại và rất có thể là một kẻ lừa đảo.

Họ chia sẻ hình ảnh về tài sản và liên tục khuyến khích Lili đổ tiền vào tiền điện tử. Cô đã bán một trong hai căn hộ của mình ở London để huy động tiền đầu tư. Sau đó, Lili nhận ra cuộc trao đổi mà bạn bè cô gợi ý và ứng dụng cô tải xuống là một trò lừa đảo.

Mặc dù mất một khoản tiền tiết kiệm lớn nhưng Lili và các nạn nhân không được giúp đỡ nhiều. Khoản lỗ của họ không đủ lớn để thuê nhiều luật sư hoặc để các cơ quan chức năng ưu tiên.

Tội phạm tiền điện tử lợi dụng thực tế là những trò gian lận nhỏ theo dõi nạn nhân ở các quốc gia khác nhau có thể không bị chính quyền quốc gia chú ý và dành nguồn lực cho các cuộc điều tra. “Ở cấp số nhân, nếu khoản lỗ là khá nhỏ, thì không có nhiều lựa chọn. Carmel King, giám đốc Grant Thornton, nói.

"Tôi không thể giúp tất cả mọi người"

Bất chấp những thách thức phải đối mặt, luật sư và cảnh sát vẫn có nhiều chiến công đáng chú ý trước bọn tội phạm. Các tòa án của Anh đã bắt đầu có các hồ sơ vụ án liên quan đến việc đòi lại tiền điện tử kể từ năm 2019.

Các tòa án hiện đã sẵn sàng ban hành các lệnh toàn cầu để yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử đóng và trả lại các khoản tiền bất hợp pháp, đồng thời yêu cầu tiết lộ danh tính của những người được cấp. là gian lận.

Racheal Muldoon, một luật sư đã theo đuổi các trường hợp tương tự cho biết: “Anh và xứ Wales có một số luật tốt nhất trên thế giới nếu bạn là nạn nhân của các vụ lừa đảo tài sản kỹ thuật số.

Những tiến bộ ở Anh đang mang lại hy vọng cho Phoebe, một nhân viên chăm sóc sức khỏe người Mỹ, người đã bị những kẻ lừa đảo mạo danh những người gặp khó khăn ở Trung Đông cướp hàng trăm nghìn đô la tiền điện tử.

“Tôi là một trong những người nghĩ rằng điều này sẽ không bao giờ xảy ra với mình,” Phoebe nói.

Vì một số giao dịch được chuyển qua các ngân hàng ở Vương quốc Anh, Phoebe đã liên hệ với một luật sư người Anh với hy vọng có thể tận dụng kinh nghiệm của họ trong việc xác nhận quyền sở hữu tiền điện tử. Ngay cả với khoản lỗ lên đến 800.000 đô la, Phoebe kết luận rằng việc tìm kiếm hành động pháp lý cá nhân là không đáng để theo đuổi.

Muldoon và một số luật sư tiền điện tử khác đã tràn ngập các yêu cầu hỗ trợ. Mặc dù vậy, họ nói rằng sự thành công của một số vụ kiện pháp lý ở Anh là điều nằm ngoài khả năng của hầu hết các nạn nhân. “Tôi không thể hỗ trợ tất cả mọi người,” Muldoon nói. “Thông thường, số lượng tiền điện tử quá nhỏ nên tôi không thể khuyên họ trả án phí.”

Các luật sư nói rằng các trường hợp dưới 1 triệu bảng không có lợi để theo đuổi.

Lili cũng đã trình báo vụ việc của mình với nhà chức trách nhưng gần 8 tháng sau, cô nhận được thông báo rằng tài khoản Facebook của kẻ lừa đảo đã bị xóa và dấu vết trên mạng xã hội không còn nhiều.

Cảnh sát Anh có kinh nghiệm trong lĩnh vực tiền điện tử nhưng không có đủ nguồn lực để theo đuổi nhiều vụ án quy mô nhỏ như vậy.

Sự phát triển

Phân khúc tiền mã hóa được phát triển dựa trên ý tưởng rằng các tổ chức tài chính lớn thường bỏ qua các cá nhân nhỏ. Tuy nhiên, có một sự thật trớ trêu là cơ hội lấy lại tiền của những nạn nhân như Lili lại đến từ các ngân hàng.

Năm 2019, ngành tài chính Anh đã đưa ra nhiều biện pháp để chống lại các vụ lừa đảo từ việc khách hàng chuyển tiền cho những kẻ lừa đảo. Mười trong số các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán lớn nhất ở Anh đã đồng ý trả tiền túi cho các nạn nhân lừa đảo, ngoại trừ một số trường hợp khách hàng bỏ qua các cảnh báo. Các công ty sẽ được yêu cầu hoàn lại tiền cho nạn nhân nếu họ không xác định được các giao dịch đáng ngờ và cảnh báo cho khách hàng.

Tuy nhiên, hệ thống đã bị chỉ trích vì chỉ đáp ứng một tỷ lệ nhỏ các yêu cầu giải quyết. Thực tế này khiến nhiều người kêu gọi cần siết chặt các quy định. Dù bằng cách nào, quy định vẫn cung cấp một mạng lưới an toàn tương đối lớn cho các nạn nhân của các vụ lừa đảo quy mô nhỏ và ít có khả năng bị cảnh sát điều tra. Ngân hàng đã trả 238 triệu bảng Anh cho các nạn nhân vào năm 2021, chiếm khoảng một nửa tổng số thiệt hại do lừa đảo, theo dữ liệu của UK Finance.

Vì một số tiền mà Lili bị lừa là chuyển khoản ngân hàng nên 2 ngân hàng có liên quan đã đưa ra đề nghị hoàn lại 30% số tiền bị mất của cô. Cô ấy đang yêu cầu được bồi thường nhiều hơn và đã nộp đơn lên Dịch vụ Thanh tra Tài chính.

Rich Drury, một nhân viên tại Dịch vụ Thanh tra Tài chính, cho biết rằng các trò gian lận tiền điện tử thường không nằm trong các biện pháp bảo vệ nói trên vì tài khoản ngân hàng thường không được sử dụng. Thay vào đó, nạn nhân thường được khuyến khích mua tiền điện tử trên các sàn giao dịch hợp pháp và sau đó chuyển token vào ví của họ.

Thực tế này khiến các sàn giao dịch này trở thành ứng cử viên thay thế vai trò của các ngân hàng. Tuy nhiên, các luật sư và các nhà điều tra gian lận nói rằng việc hợp tác với các sàn giao dịch trong lĩnh vực phòng chống gian lận thường không suôn sẻ. Đôi khi, các công ty thậm chí không thể thu thập đầy đủ dữ liệu nhận dạng khách hàng. Xác định những kẻ lừa đảo thông qua lệnh của tòa án đến các sàn giao dịch vẫn là cách hiệu quả nhất trong hầu hết các trường hợp.

Kiểm tra KYC (biết khách hàng của bạn) là bắt buộc đối với hầu hết các tổ chức tài chính. Ở Anh, các công ty tiền điện tử cũng được yêu cầu làm điều tương tự. Mặc dù vậy, nhiều sàn giao dịch tiền điện tử vẫn bỏ qua quy định này vì họ có trụ sở ở nước ngoài. Ví dụ, OKX cho phép người dùng rút tối đa 10 bitcoin (tương đương gần 200.000 USD) mà không cần thực hiện KYC.

Vào tháng 8, ủy ban quốc hội Hoa Kỳ đã gửi một thông điệp đến năm trong số các sàn giao dịch lớn nhất để bày tỏ lo ngại về việc "thiếu hành động để bảo vệ khách hàng thực hiện giao dịch trên nền tảng".

Các sàn giao dịch cho rằng hệ thống KYC của họ rất đầy đủ và họ vẫn hợp tác với các cơ quan pháp luật. Đồng thời, khả năng phát hiện và theo dõi gian lận của họ thậm chí còn tốt hơn nhiều tổ chức tài chính truyền thống.

Các nhà điều tra gian lận nhận ra tiềm năng giải quyết vấn đề khi nhiều giao dịch được ghi lại trên các sổ cái blockchain minh bạch.

Danielle Haston, một luật sư hiện đang làm việc cho công cụ theo dõi blockchain Chainalysis, cho biết: “Với những trò gian lận blockchain, bạn có rất nhiều công cụ độc đáo để đối phó.

Theo dõi tiền thông qua hệ thống ngân hàng có thể là một quá trình phức tạp, nhưng tài sản kỹ thuật số có thể được theo dõi trong vài ngày hoặc thậm chí vài giờ. Thách thức nằm ở việc liên kết ví tiền điện tử có liên quan đến vụ lừa đảo với danh tính thực. Đây là lý do tại sao quá trình trao đổi KYC lại rất quan trọng.

Làm thế nào để kiếm thu nhập thụ động từ đầu tư tiền điện tử ngay cả trong thị trường gấu?

Lào làm thế nào để kiếm thu nhập thụ động từ đầu tư tiền ảo ngay trong thị trường con gấu?

22 tháng 9 năm 2022

Việt Nam và Thái Lan trở thành điểm nóng về giao dịch tiền điện tử trong ASEAN

20 tháng 9 năm 2022

Binance phát hành Stablecoin giữa sự sụp đổ của thị trường tiền điện tử

Nam Khánh


Kẻ xấu lợi dụng “cơn sốt” tiền mã hóa và việc thiếu các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng để thực hiện nhiều hình thức lừa đảo với quy mô lớn hay nhỏ.

Lili đang tổ chức sinh nhật thì cô nhận ra mình đã bị lừa. Lili, 52 tuổi, bắt đầu giao dịch tiền điện tử vào tháng 3 năm 2021 với sự hướng dẫn của những người bạn mà cô gặp trực tuyến. Thời báo tài chính.

Có thời điểm, Lily kiếm được 1,4 triệu USD. Mặc dù vậy, một giao dịch tồi tệ trong năm đó đã lấy đi phần lớn lợi nhuận của cô ấy. Mặc dù vậy, Lily vẫn có khoảng 300.000 đô la trong một trong các tài khoản tiền điện tử của mình, gần bằng số tiền cô đã đầu tư. Sau khi thua lỗ, Lili đã sẵn sàng rời bỏ thị trường.

Để rút tiền, Lili được thông báo rằng cô ấy cần phải trả một khoản thuế. Tuy nhiên, khi cô chuyển tiền sang sàn giao dịch, giá của tiền điện tử đã tăng vọt. Con gái của bà, Lili, một nhân viên quỹ đầu cơ, đã rất hoảng hốt. Cảm thấy không an toàn, Lili nhận ra tình bạn của mình và việc cô tham gia thị trường tiền điện tử là một trò lừa đảo. Khoảnh khắc của sự thật này là điểm khởi đầu cho một cuộc chiến giành công lý đầy cam go.

Lili là một trong số hàng nghìn nạn nhân vướng vào làn sóng lừa đảo tiền điện tử bùng nổ trong đại dịch COVID-19 khi ngày càng có nhiều người quan tâm và đầu tư vào tiền điện tử.

Theo Chainalysis, những kẻ lừa đảo đã phát tán 6,2 tỷ đô la từ các nạn nhân trên khắp thế giới vào năm 2021, cho thấy mức tăng hàng năm khoảng 80%. Tổn thất từ ​​các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử, được báo cáo cho Action Fraud (trung tâm báo cáo gian lận quốc gia của Vương quốc Anh), tăng hơn gấp đôi lên 190 triệu bảng Anh từ năm 2020. Vào cuối năm. Tháng 8, mức lỗ tăng 25% so với cùng kỳ năm ngoái.

(Nguồn: FTĐồ họa: Thái Sơn).

Mặc dù vậy, các nhà điều tra vẫn thiếu nguồn lực để điều tra số lượng các vụ lừa đảo ngày càng tăng, đặc biệt là khi số lượng các vụ lừa đảo riêng lẻ vẫn còn tương đối nhỏ. Và với cuộc khủng hoảng chi phí sinh hoạt ngày càng trầm trọng, các cơ quan quản lý của Vương quốc Anh cảnh báo về một môi trường màu mỡ cho những kẻ lừa đảo xuất hiện.

Nausicaa Delfas, Giám đốc điều hành của Financial Ombudsman Service, cho biết: “Chúng tôi lo ngại rằng, với tình hình kinh tế hiện tại, mọi người có thể bị cám dỗ để thực hiện các khoản đầu tư gian lận.

Cuộc chiến của Lili để lấy lại tiền của cô ấy cho thấy khoảng cách bảo vệ người tiêu dùng giữa người dùng của các tổ chức tài chính được quản lý và những người ủng hộ tiền điện tử.

Lừa đảo tiền điện tử diễn ra bên ngoài các hệ thống tài chính được quản lý và các biện pháp bảo vệ pháp lý. Việc theo đuổi mạng lưới tội phạm quốc tế đằng sau những trò gian lận này là một thách thức rất lớn đối với các cuộc điều tra của cơ quan pháp luật.

Rick Drury, giám đốc thanh tra tại FOS, cho biết: “Bản chất của tiền điện tử là không thể thay đổi, ẩn danh và toàn cầu khiến nó trở nên hấp dẫn đối với những kẻ lừa đảo.

2 người bạn giới thiệu tiền điện tử cho Lili đã xây dựng lòng tin sau vài tháng trò chuyện trực tuyến với cô ấy trong thời gian xảy ra đại dịch. Chúng không tồn tại và rất có thể là một kẻ lừa đảo.

Họ chia sẻ hình ảnh về tài sản và liên tục khuyến khích Lili đổ tiền vào tiền điện tử. Cô đã bán một trong hai căn hộ của mình ở London để huy động tiền đầu tư. Sau đó, Lili nhận ra cuộc trao đổi mà bạn bè cô gợi ý và ứng dụng cô tải xuống là một trò lừa đảo.

Mặc dù mất một khoản tiền tiết kiệm lớn nhưng Lili và các nạn nhân không được giúp đỡ nhiều. Khoản lỗ của họ không đủ lớn để thuê nhiều luật sư hoặc để các cơ quan chức năng ưu tiên.

Tội phạm tiền điện tử lợi dụng thực tế là những trò gian lận nhỏ theo dõi nạn nhân ở các quốc gia khác nhau có thể không bị chính quyền quốc gia chú ý và dành nguồn lực cho các cuộc điều tra. “Ở cấp số nhân, nếu khoản lỗ là khá nhỏ, thì không có nhiều lựa chọn. Carmel King, giám đốc Grant Thornton, nói.

“Tôi không thể giúp tất cả mọi người”

Bất chấp những thách thức phải đối mặt, luật sư và cảnh sát vẫn có nhiều chiến công đáng chú ý trước bọn tội phạm. Các tòa án của Anh đã bắt đầu có các hồ sơ vụ án liên quan đến việc đòi lại tiền điện tử kể từ năm 2019.

Các tòa án hiện đã sẵn sàng ban hành các lệnh toàn cầu để yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử đóng và trả lại các khoản tiền bất hợp pháp, đồng thời yêu cầu tiết lộ danh tính của những người được cấp. là gian lận.

Racheal Muldoon, một luật sư đã theo đuổi các trường hợp tương tự cho biết: “Anh và xứ Wales có một số luật tốt nhất trên thế giới nếu bạn là nạn nhân của các vụ lừa đảo tài sản kỹ thuật số.

Những tiến bộ ở Anh đang mang lại hy vọng cho Phoebe, một nhân viên chăm sóc sức khỏe người Mỹ, người đã bị những kẻ lừa đảo mạo danh những người gặp khó khăn ở Trung Đông cướp hàng trăm nghìn đô la tiền điện tử.

“Tôi là một trong những người nghĩ rằng điều này sẽ không bao giờ xảy ra với mình,” Phoebe nói.

Vì một số giao dịch được chuyển qua các ngân hàng ở Vương quốc Anh, Phoebe đã liên hệ với một luật sư người Anh với hy vọng có thể tận dụng kinh nghiệm của họ trong việc xác nhận quyền sở hữu tiền điện tử. Ngay cả với khoản lỗ lên đến 800.000 đô la, Phoebe kết luận rằng việc tìm kiếm hành động pháp lý cá nhân là không đáng để theo đuổi.

Muldoon và một số luật sư tiền điện tử khác đã tràn ngập các yêu cầu hỗ trợ. Mặc dù vậy, họ nói rằng sự thành công của một số vụ kiện pháp lý ở Anh là điều nằm ngoài khả năng của hầu hết các nạn nhân. “Tôi không thể hỗ trợ tất cả mọi người,” Muldoon nói. “Thông thường, số lượng tiền điện tử quá nhỏ nên tôi không thể khuyên họ trả án phí.”

Các luật sư nói rằng các trường hợp dưới 1 triệu bảng không có lợi để theo đuổi.

Lili cũng đã trình báo vụ việc của mình với nhà chức trách nhưng gần 8 tháng sau, cô nhận được thông báo rằng tài khoản Facebook của kẻ lừa đảo đã bị xóa và dấu vết trên mạng xã hội không còn nhiều.

Cảnh sát Anh có kinh nghiệm trong lĩnh vực tiền điện tử nhưng không có đủ nguồn lực để theo đuổi nhiều vụ án quy mô nhỏ như vậy.

Sự phát triển

Phân khúc tiền mã hóa được phát triển dựa trên ý tưởng rằng các tổ chức tài chính lớn thường bỏ qua các cá nhân nhỏ. Tuy nhiên, có một sự thật trớ trêu là cơ hội lấy lại tiền của những nạn nhân như Lili lại đến từ các ngân hàng.

Năm 2019, ngành tài chính Anh đã đưa ra nhiều biện pháp để chống lại các vụ lừa đảo từ việc khách hàng chuyển tiền cho những kẻ lừa đảo. Mười trong số các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán lớn nhất ở Anh đã đồng ý trả tiền túi cho các nạn nhân lừa đảo, ngoại trừ một số trường hợp khách hàng bỏ qua các cảnh báo. Các công ty sẽ được yêu cầu hoàn lại tiền cho nạn nhân nếu họ không xác định được các giao dịch đáng ngờ và cảnh báo cho khách hàng.

Tuy nhiên, hệ thống đã bị chỉ trích vì chỉ đáp ứng một tỷ lệ nhỏ các yêu cầu giải quyết. Thực tế này khiến nhiều người kêu gọi cần siết chặt các quy định. Dù bằng cách nào, quy định vẫn cung cấp một mạng lưới an toàn tương đối lớn cho các nạn nhân của các vụ lừa đảo quy mô nhỏ và ít có khả năng bị cảnh sát điều tra. Ngân hàng đã trả 238 triệu bảng Anh cho các nạn nhân vào năm 2021, chiếm khoảng một nửa tổng số thiệt hại do lừa đảo, theo dữ liệu của UK Finance.

Vì một số tiền mà Lili bị lừa là chuyển khoản ngân hàng nên 2 ngân hàng có liên quan đã đưa ra đề nghị hoàn lại 30% số tiền bị mất của cô. Cô ấy đang yêu cầu được bồi thường nhiều hơn và đã nộp đơn lên Dịch vụ Thanh tra Tài chính.

Rich Drury, một nhân viên tại Dịch vụ Thanh tra Tài chính, cho biết rằng các trò gian lận tiền điện tử thường không nằm trong các biện pháp bảo vệ nói trên vì tài khoản ngân hàng thường không được sử dụng. Thay vào đó, nạn nhân thường được khuyến khích mua tiền điện tử trên các sàn giao dịch hợp pháp và sau đó chuyển token vào ví của họ.

Thực tế này khiến các sàn giao dịch này trở thành ứng cử viên thay thế vai trò của các ngân hàng. Tuy nhiên, các luật sư và các nhà điều tra gian lận nói rằng việc hợp tác với các sàn giao dịch trong lĩnh vực phòng chống gian lận thường không suôn sẻ. Đôi khi, các công ty thậm chí không thể thu thập đầy đủ dữ liệu nhận dạng khách hàng. Xác định những kẻ lừa đảo thông qua lệnh của tòa án đến các sàn giao dịch vẫn là cách hiệu quả nhất trong hầu hết các trường hợp.

Kiểm tra KYC (biết khách hàng của bạn) là bắt buộc đối với hầu hết các tổ chức tài chính. Ở Anh, các công ty tiền điện tử cũng được yêu cầu làm điều tương tự. Mặc dù vậy, nhiều sàn giao dịch tiền điện tử vẫn bỏ qua quy định này vì họ có trụ sở ở nước ngoài. Ví dụ, OKX cho phép người dùng rút tối đa 10 bitcoin (tương đương gần 200.000 USD) mà không cần thực hiện KYC.

Vào tháng 8, ủy ban quốc hội Hoa Kỳ đã gửi một thông điệp đến năm trong số các sàn giao dịch lớn nhất để bày tỏ lo ngại về việc “thiếu hành động để bảo vệ khách hàng thực hiện giao dịch trên nền tảng”.

Các sàn giao dịch cho rằng hệ thống KYC của họ rất đầy đủ và họ vẫn hợp tác với các cơ quan pháp luật. Đồng thời, khả năng phát hiện và theo dõi gian lận của họ thậm chí còn tốt hơn nhiều tổ chức tài chính truyền thống.

Các nhà điều tra gian lận nhận ra tiềm năng giải quyết vấn đề khi nhiều giao dịch được ghi lại trên các sổ cái blockchain minh bạch.

Danielle Haston, một luật sư hiện đang làm việc cho công cụ theo dõi blockchain Chainalysis, cho biết: “Với những trò gian lận blockchain, bạn có rất nhiều công cụ độc đáo để đối phó.

Theo dõi tiền thông qua hệ thống ngân hàng có thể là một quá trình phức tạp, nhưng tài sản kỹ thuật số có thể được theo dõi trong vài ngày hoặc thậm chí vài giờ. Thách thức nằm ở việc liên kết ví tiền điện tử có liên quan đến vụ lừa đảo với danh tính thực. Đây là lý do tại sao quá trình trao đổi KYC lại rất quan trọng.

Làm thế nào để kiếm thu nhập thụ động từ đầu tư tiền điện tử ngay cả trong thị trường gấu?

Lào làm thế nào để kiếm thu nhập thụ động từ đầu tư tiền ảo ngay trong thị trường con gấu?

22 tháng 9 năm 2022

Việt Nam và Thái Lan trở thành điểm nóng về giao dịch tiền điện tử trong ASEAN

20 tháng 9 năm 2022

Binance phát hành Stablecoin giữa sự sụp đổ của thị trường tiền điện tử

Nam Khánh

#Thế #giới #039không #luật #pháp039 #của #các #vụ #lừa #tiền #ảo

[rule_3_plain]

#Thế #giới #039không #luật #pháp039 #của #các #vụ #lừa #tiền #ảo

Kẻ xấu tận dụng “cơn sốt” tiền mã hoá và thiếu các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng để thực hiện nhiều hình thức lừa đảo với quy mô lớn nhỏ.

Lili đang mừng ngày sinh nhật của mình thì bà nhận ra đã bị lừa. Lili, 52 tuổi, bắt đầu giao dịch tiền mã hoá vào tháng 3/2021 với sự hướng dẫn của những người bạn mà bà gặp trên mạng, theo Financial Times.
Có thời điểm Lily kiếm được 1,4 triệu USD. Dù vậy, một giao dịch tồi tệ vào năm đó đã lấy đi của bà phần lớn khoản lãi này. Dù vậy, Lily vẫn có khoảng 300.000 USD ở một trong số các tài khoản mã hoá của mình, gần bằng mức mà bà đã đầu tư. Sau khoản lỗ, Lili đã sẵn sàng rời thị trường.
Để rút tiền, Lili được thông báo rằng bà cần phải thanh toán một khoản thuế. Thế nhưng, khi bà chuyển tiền vào sàn giao dịch, giá tiền mã hoá lại bật tăng. Con gái bà Lili, một nhân viên quỹ phòng vệ, cảm thấy báo động. Cảm giác bất an, bà Lili nhận ra mối quan hệ bạn bè và bước chân của bà vào thị trường tiền mã hoá là một trò lừa đảo. Khoảnh khắc của sự thật này là điểm khởi đầu cho một cuộc chiến công lý cam go.
Lili là một trong hàng nghìn nạn nhân vướng vào làn sóng lừa đảo tiền mã hoá bùng nổ trong đại dịch COVID-19 khi ngày càng có nhiều người quan tâm và đầu tư tiền số.
Giới lừa đảo đã lây đi 6,2 tỷ USD từ các nạn nhân trên toàn thế giới trong năm 2021, theo Chainalysis, thể hiện mức tăng hàng năm khoảng 80%. Các khoản lỗ từ các vụ lừa đảo liên quan đến tiền mã hoá được bán cáo tới Action Fraud (trung tâm báo cáo lừa đảo quốc gia Anh), tăng hơn gấp đôi lên mốc 190 triệu Bảng Anh so với năm 2020. Tính đến cuối tháng 8, các khoản lỗ đã tăng thêm 25% so với cùng kỳ năm ngoái.

 (Nguồn: FT, Đồ hoạ: Thái Sơn).

Dù vậy, các nhà điều tra vẫn thiếu nguồn lực để điều tra số lượng các vụ lừa đảo ngày càng có xu hướng tăng, nhất là khi số lượng các vụ lừa đảo các nhân vẫn còn khá nhỏ. Và với cuộc khủng hoảng chi phí sống ngày càng tệ đi, các nhà điều hành Anh lên tiếng cảnh báo về môi trường màu mỡ cho các kẻ lừa đảo xuất hiện.
“Chúng tôi quan ngại rằng, với tình hình kinh tế hiện tại, người dân có thể bị thôi thúc vào các khoản đầu tư lừa đảo”, Nausicaa Delfas, CEO Financial Ombudsman Service, nói.
Cuộc chiến đòi lại tiền của Lili cho thấy các khoảng trống về quyền bảo vệ người tiêu dùng giữa những người sử dụng các định chế tài chính được điều hành và những người ủng hộ tiền mã hoá.
Các vụ lừa đảo tiền mã hoá diễn ra bên ngoài hệ thống tài chính được điều hành và các bảo vệ về pháp lý. Theo đuổi mạng lưới tội phạm quốc tế đằng sau các vụ lừa đảo này mang đến thách thức lớn cho các cơ quan hành pháp các điều tra.
“Tính chất tự nhiên của tiền mã hoá như không thể đảo ngược, nặc danh và toàn cầu khiến nó trở nên hấp dẫn đối với những kẻ lừa đảo”, Rick Drury, giám đốc thanh tra tại FOS, nói.
2 người bạn giới thiệu tiền mã hoá với Lili đã xây dựng niềm tin sau vài tháng trò chuyện trực tuyến với bà giữa đại dịch. Họ không hề tồn tại và nhiều khả năng chính là một kẻ lừa đảo.
Họ chia sẻ ảnh chụp tài sản và liên tục khuyến khích Lili đổ tiền vào tiền số. Bà bán 1 trong 2 căn hộ của mình ở London để có tiền đầu tư. Sau đó, Lili nhận ra sàn giao dịch mà bạn bè đã gợi ý và ứng dụng mà bà tải về chỉ là trò lừa đảo.
Mặc dù đã mất một khoản tiết kiệm lớn, Lili và các nạn nhân không nhận được nhiều trợ giúp. Khoản lỗ của họ không đủ lớn để thuê nhiều luật sư hoặc để các cơ quan chức năng ưu tiên.
Tội phạm tiền mã hoá tận dụng thực tế rằng các vụ lừa nhỏ kèo theo các nạn nhân ở các quốc gia khác nhau có thể không được các cơ quan chức năng quốc gia để ý và dồn nguồn lực điều tra. “Ở mức độ ca nhân, nếu khoản lỗ khá nhỏ, không có nhiều lựa chọn. Không có ý nghĩa khi chi 300.000 Bảng Anh để hồi phục 100.000 Bảng Anh”, Carmel King, giám đốc Grant Thornton, nói. 
“Tôi không thể giúp tất cả mọi người”
Bất chấp các thách thức phải đối mặt, luật sư và cảnh sát vẫn có nhiều chiến thắng đáng chú ý trước giới tội phạm. Toàn án Anh đã bắt đầu có các hồ sơ án lệ liên quan đến đòi lại tiền mã hoá từ năm 2019.
Các toà án hiện tại sẵn sàng ban bố các lệnh yêu cầu quy mô toàn cầu để yêu cầu các sàn giao dịch tiền mã hoá đóng bằng và trả lại tiền bất hợp pháp, đồng thời yêu cầu tiết lộ danh tính của những người được cho là lừa đảo.
“Anh và Xứ Wales là những nơi có luật pháp tốt nhất thế giới nếu bạn là nạn nhân của các vụ lừa tài sản số”, Racheal Muldoon, luật sư từng theo đuổi các vụ việc tương tự, nói.
Các bước tiến ở Anh đang mang đến nhiều hy vọng cho Phoebe, một nhân viên chăm sóc sức khoẻ Mỹ từng bị những kẻ lừa đảo mạo danh người gặp khó khăn ở Trung Đông lấy đi hàng trăm nghìn USD giá trị tiền mã hoá.
“Tôi là một trong những người nghĩ rằng điều này sẽ không bao giờ xảy ra với bản thân mình”, Phoebe chia sẻ.
Vì một số giao dịch được chuyển qua ngân hàng tại Anh, Phoebe liên hệ với một luật sư Anh với hy vọng có thể tận dụng được các kinh nghiệm của họ trong việc đòi tiền mã hoá. Ngay cả với khoản mất mát lên tới 800.000 USD, Phoebe kết luận việc tìm kiếm các hành động phát lý cá nhân là không đáng để theo đuổi.
Muldoon và một số luật sư chuyên môn về tiền mã hoá khác tràn ngập với những yêu cầu hỗ trợ. Dù vậy, họ nói rằng cách thức thành công của một số vụ kiện pháp lý ở Anh ngoài tầm với với hầu hết nạn nhân. “Tôi không thể hỗ trợ tất cả mọi người”, Muldoon nói. “Thường thì số tiền mã hoá là nhỏ đến mức tôi không thể khuyên họ nên chi ra tiền án phí”.
Các luật sư nói rằng các vụ việc có quy mô dưới 1 triệu Bảng Anh không có lợi ích để theo đuổi.
Lili cũng thông báo vụ việc của mình với giới chức nhưng gần 8 tháng sau đó, bà nhận được thông báo rằng tài khoản Facebook của kẻ lừa đảo đã bị xoá và những dấu vết trên mạng xã hội cũng không còn nhiều.
Cảnh sát Anh có kinh nghiệm ở mảng tiền mã hoá nhưng không có đủ nguồn lực để theo đuổi rất nhiều vụ việc có quy mô nhỏ.
Chuyển giao quyền lực
Mảng tiền mã hoá được phát triển dựa trên ý tưởng các định chế tài chính lớn thường không để ý đến các cá nhân nhỏ lẻ. Dù vậy, có một sự thật trớ trêu là cơ hội đòi lại được tiền của các nạn nhân như bà Lili lại đến từ những ngân hàng.
Năm 2019, mảng tài chính Anh đưa ra nhiều biện pháp để chống lại các vụ lừa khách hàng chuyển tiền đến kẻ lừa đảo. 10 trong số các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán lớn nhất ở Anh đã đồng ý đền bì cho các nạn nhân lừa đảo bằng tiền túi, trừ một số trường hợp như khách hàng đã bỏ qua cảnh báo. Các công ty sẽ được yêu cầu hoàn tiền lại cho nạn nhân nếu họ không nhận diện được các giao dịch đánh ngờ và cảnh báo khách hàng.
Dù vậy, hệ thống này bị chỉ trích vì chỉ đáp ứng một tỷ lệ nhỏ các yêu cầu giải quyết. Thực tế này khiến nhiều người kêu gọi việc cần thắt chặt các quy định. Dù sao đi nữa, quy định này vẫn mang đến một chiếc lưới an toàn tương đối lớn đối với nạn nhân của các vụ lừa đảo quy mô nhỏ và ít có khả năng được cảnh sát điều tra. Ngân hàng đã chi trả 238 triệu Bảng Anh cho các nạn nhân trong năm 2021, chiếm khoảng một nửa số khoảng thất thoát do các vụ lừa đảo, theo dữ liệu của UK Finance.
Vì một số tiền mà Lili đã bị lừa đảo được chuyển khoản qua ngân hàng, 2 ngân hàng có liên quan đến đưa ra đề nghị hoàn lại 30% khoản mất mát của bà. Bà đang yêu cầu được bồi thường nhiều hơn và gửi đơn đề nghị lên Dịch vụ Thanh tra Tài chính.
Rich Drury, một nhân sự tại Dịch vụ Thanh tra Tài chính, nói rằng các vụ lừa đảo tiền mã hoá thường không nằm trong phạm vi của các biện pháp bảo vệ nói trên vì thường không sử dụng tài khoản ngân hàng. Thay vào đó, các nạn nhân thường được khuyến khích mua tiền mã hoá trên các sàn giao dịch hợp pháp và sau đó chuyển token đến ví của họ.
Thực tế này khiến các sàn giao dịch này là một ứng viên để thay thế vai trò của ngân hàng. Thế nhưng, các luật sự và các nhà điều tra lừa đảo nói rằng hợp tác với các sàn giao dịch ở lĩnh vực phòng chống lừa đảo thường không trơn tru. Đôi khi, các công ty thậm chí còn không thể thu thập được dữ liệu định danh khách hàng đầy đủ. Xác định danh tính lừa đảo thông qua yêu cầu của toà án gửi đến các sàn giao dịch vẫn là một cách hữu hiệu nhất ở phần lớn các trường hợp.
Kiểm tra KYC (hiểu về khách hàng) là yêu cầu bắt buộc với phần lớn các tổ chức tài chính. Tại Anh, các công ty mã hoá cũng phải thực hiện yêu cầu tương tự. Dù vậy, nhiều sàn giao dịch mã hoá vẫn bỏ qua được quy định này vì có trụ sở tại nước ngoài. Ví dụ, OKX cho phép người dùng rút số tiền lên tới 10 bitcoin (tương đương gần 200.000 USD) mà không cần thực hiện KYC.
Hồi tháng 8, hội đồng quốc hội Mỹ gửi thông điệp tới 5 trogn số các sàn giao dịch lớn nhất để bày tỏ quan ngại liên quan đến việc “thiếu hành động bảo vệ khách hàng thực hiện giao dịch trên nền tảng”.
Các sàn giao dịch khẳng định hệ thống KYC của họ rất đầy đủ và rằng họ vẫn hợp tác với các cơ quan pháp luật. Đồng thời, khả năng phát hiện và theo dõi lừa đảo của họ thậm chí còn tốt hơn nhiều tổ chức tài chính truyền thống.
Các nhà điều tra lừa đảo nhận ra tiềm năng giải quyết vấn đề khi nhiều giao dịch được ghi nhận trên các sổ cái blockchain minh bạch.
“Với các vụ lừa đảo blockchain, bạn có nhiều công cụ độc đáo để giải quyết”, Danielle Haston, một luật sự hiện đang làm viẹc cho công ty chuyên phát triển các công cụ theo dấu blockchain Chainalysis.
Theo dấu tiền qua hệ thống ngân hàng có thể là một quá trình rắc rối nhưng tài sản số có thể được theo dõi trong vài ngày, thậm chí vài giờ. Thách thức nằm ở việc liên kết ví tiền mã hoá liên quan đến lừa đảo đến danh tính thậ. Đây là lý do vì sao quy trình KYC của các sàn giao dịch là rất quan trọng.

Làm thế nào để kiếm thu nhập thụ động từ đầu tư tiền ảo ngay trong thị trường gấu?

22-09-2022

Việt Nam và Thái Lan trở thành điểm nóng về giao dịch tiền điện tử tại ASEAN

20-09-2022

Binance phát hành stablecoin giữa lúc thị trường tiền mã hoá lao đao

Nam Khánh

Theo Doanh Nghiệp & Kinh Doanh

Link bài gốc
https://doanhnghiepkinhdoanh.doanhnhanvn.vn/the-gioi-khong-luat-phap-cua-cac-vu-lua-tien-ao-422022919213130971.htm

#Thế #giới #039không #luật #pháp039 #của #các #vụ #lừa #tiền #ảo

[rule_2_plain]

#Thế #giới #039không #luật #pháp039 #của #các #vụ #lừa #tiền #ảo

[rule_2_plain]

#Thế #giới #039không #luật #pháp039 #của #các #vụ #lừa #tiền #ảo

[rule_3_plain]

#Thế #giới #039không #luật #pháp039 #của #các #vụ #lừa #tiền #ảo

Kẻ xấu tận dụng “cơn sốt” tiền mã hoá và thiếu các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng để thực hiện nhiều hình thức lừa đảo với quy mô lớn nhỏ.

Lili đang mừng ngày sinh nhật của mình thì bà nhận ra đã bị lừa. Lili, 52 tuổi, bắt đầu giao dịch tiền mã hoá vào tháng 3/2021 với sự hướng dẫn của những người bạn mà bà gặp trên mạng, theo Financial Times.
Có thời điểm Lily kiếm được 1,4 triệu USD. Dù vậy, một giao dịch tồi tệ vào năm đó đã lấy đi của bà phần lớn khoản lãi này. Dù vậy, Lily vẫn có khoảng 300.000 USD ở một trong số các tài khoản mã hoá của mình, gần bằng mức mà bà đã đầu tư. Sau khoản lỗ, Lili đã sẵn sàng rời thị trường.
Để rút tiền, Lili được thông báo rằng bà cần phải thanh toán một khoản thuế. Thế nhưng, khi bà chuyển tiền vào sàn giao dịch, giá tiền mã hoá lại bật tăng. Con gái bà Lili, một nhân viên quỹ phòng vệ, cảm thấy báo động. Cảm giác bất an, bà Lili nhận ra mối quan hệ bạn bè và bước chân của bà vào thị trường tiền mã hoá là một trò lừa đảo. Khoảnh khắc của sự thật này là điểm khởi đầu cho một cuộc chiến công lý cam go.
Lili là một trong hàng nghìn nạn nhân vướng vào làn sóng lừa đảo tiền mã hoá bùng nổ trong đại dịch COVID-19 khi ngày càng có nhiều người quan tâm và đầu tư tiền số.
Giới lừa đảo đã lây đi 6,2 tỷ USD từ các nạn nhân trên toàn thế giới trong năm 2021, theo Chainalysis, thể hiện mức tăng hàng năm khoảng 80%. Các khoản lỗ từ các vụ lừa đảo liên quan đến tiền mã hoá được bán cáo tới Action Fraud (trung tâm báo cáo lừa đảo quốc gia Anh), tăng hơn gấp đôi lên mốc 190 triệu Bảng Anh so với năm 2020. Tính đến cuối tháng 8, các khoản lỗ đã tăng thêm 25% so với cùng kỳ năm ngoái.

 (Nguồn: FT, Đồ hoạ: Thái Sơn).

Dù vậy, các nhà điều tra vẫn thiếu nguồn lực để điều tra số lượng các vụ lừa đảo ngày càng có xu hướng tăng, nhất là khi số lượng các vụ lừa đảo các nhân vẫn còn khá nhỏ. Và với cuộc khủng hoảng chi phí sống ngày càng tệ đi, các nhà điều hành Anh lên tiếng cảnh báo về môi trường màu mỡ cho các kẻ lừa đảo xuất hiện.
“Chúng tôi quan ngại rằng, với tình hình kinh tế hiện tại, người dân có thể bị thôi thúc vào các khoản đầu tư lừa đảo”, Nausicaa Delfas, CEO Financial Ombudsman Service, nói.
Cuộc chiến đòi lại tiền của Lili cho thấy các khoảng trống về quyền bảo vệ người tiêu dùng giữa những người sử dụng các định chế tài chính được điều hành và những người ủng hộ tiền mã hoá.
Các vụ lừa đảo tiền mã hoá diễn ra bên ngoài hệ thống tài chính được điều hành và các bảo vệ về pháp lý. Theo đuổi mạng lưới tội phạm quốc tế đằng sau các vụ lừa đảo này mang đến thách thức lớn cho các cơ quan hành pháp các điều tra.
“Tính chất tự nhiên của tiền mã hoá như không thể đảo ngược, nặc danh và toàn cầu khiến nó trở nên hấp dẫn đối với những kẻ lừa đảo”, Rick Drury, giám đốc thanh tra tại FOS, nói.
2 người bạn giới thiệu tiền mã hoá với Lili đã xây dựng niềm tin sau vài tháng trò chuyện trực tuyến với bà giữa đại dịch. Họ không hề tồn tại và nhiều khả năng chính là một kẻ lừa đảo.
Họ chia sẻ ảnh chụp tài sản và liên tục khuyến khích Lili đổ tiền vào tiền số. Bà bán 1 trong 2 căn hộ của mình ở London để có tiền đầu tư. Sau đó, Lili nhận ra sàn giao dịch mà bạn bè đã gợi ý và ứng dụng mà bà tải về chỉ là trò lừa đảo.
Mặc dù đã mất một khoản tiết kiệm lớn, Lili và các nạn nhân không nhận được nhiều trợ giúp. Khoản lỗ của họ không đủ lớn để thuê nhiều luật sư hoặc để các cơ quan chức năng ưu tiên.
Tội phạm tiền mã hoá tận dụng thực tế rằng các vụ lừa nhỏ kèo theo các nạn nhân ở các quốc gia khác nhau có thể không được các cơ quan chức năng quốc gia để ý và dồn nguồn lực điều tra. “Ở mức độ ca nhân, nếu khoản lỗ khá nhỏ, không có nhiều lựa chọn. Không có ý nghĩa khi chi 300.000 Bảng Anh để hồi phục 100.000 Bảng Anh”, Carmel King, giám đốc Grant Thornton, nói. 
“Tôi không thể giúp tất cả mọi người”
Bất chấp các thách thức phải đối mặt, luật sư và cảnh sát vẫn có nhiều chiến thắng đáng chú ý trước giới tội phạm. Toàn án Anh đã bắt đầu có các hồ sơ án lệ liên quan đến đòi lại tiền mã hoá từ năm 2019.
Các toà án hiện tại sẵn sàng ban bố các lệnh yêu cầu quy mô toàn cầu để yêu cầu các sàn giao dịch tiền mã hoá đóng bằng và trả lại tiền bất hợp pháp, đồng thời yêu cầu tiết lộ danh tính của những người được cho là lừa đảo.
“Anh và Xứ Wales là những nơi có luật pháp tốt nhất thế giới nếu bạn là nạn nhân của các vụ lừa tài sản số”, Racheal Muldoon, luật sư từng theo đuổi các vụ việc tương tự, nói.
Các bước tiến ở Anh đang mang đến nhiều hy vọng cho Phoebe, một nhân viên chăm sóc sức khoẻ Mỹ từng bị những kẻ lừa đảo mạo danh người gặp khó khăn ở Trung Đông lấy đi hàng trăm nghìn USD giá trị tiền mã hoá.
“Tôi là một trong những người nghĩ rằng điều này sẽ không bao giờ xảy ra với bản thân mình”, Phoebe chia sẻ.
Vì một số giao dịch được chuyển qua ngân hàng tại Anh, Phoebe liên hệ với một luật sư Anh với hy vọng có thể tận dụng được các kinh nghiệm của họ trong việc đòi tiền mã hoá. Ngay cả với khoản mất mát lên tới 800.000 USD, Phoebe kết luận việc tìm kiếm các hành động phát lý cá nhân là không đáng để theo đuổi.
Muldoon và một số luật sư chuyên môn về tiền mã hoá khác tràn ngập với những yêu cầu hỗ trợ. Dù vậy, họ nói rằng cách thức thành công của một số vụ kiện pháp lý ở Anh ngoài tầm với với hầu hết nạn nhân. “Tôi không thể hỗ trợ tất cả mọi người”, Muldoon nói. “Thường thì số tiền mã hoá là nhỏ đến mức tôi không thể khuyên họ nên chi ra tiền án phí”.
Các luật sư nói rằng các vụ việc có quy mô dưới 1 triệu Bảng Anh không có lợi ích để theo đuổi.
Lili cũng thông báo vụ việc của mình với giới chức nhưng gần 8 tháng sau đó, bà nhận được thông báo rằng tài khoản Facebook của kẻ lừa đảo đã bị xoá và những dấu vết trên mạng xã hội cũng không còn nhiều.
Cảnh sát Anh có kinh nghiệm ở mảng tiền mã hoá nhưng không có đủ nguồn lực để theo đuổi rất nhiều vụ việc có quy mô nhỏ.
Chuyển giao quyền lực
Mảng tiền mã hoá được phát triển dựa trên ý tưởng các định chế tài chính lớn thường không để ý đến các cá nhân nhỏ lẻ. Dù vậy, có một sự thật trớ trêu là cơ hội đòi lại được tiền của các nạn nhân như bà Lili lại đến từ những ngân hàng.
Năm 2019, mảng tài chính Anh đưa ra nhiều biện pháp để chống lại các vụ lừa khách hàng chuyển tiền đến kẻ lừa đảo. 10 trong số các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán lớn nhất ở Anh đã đồng ý đền bì cho các nạn nhân lừa đảo bằng tiền túi, trừ một số trường hợp như khách hàng đã bỏ qua cảnh báo. Các công ty sẽ được yêu cầu hoàn tiền lại cho nạn nhân nếu họ không nhận diện được các giao dịch đánh ngờ và cảnh báo khách hàng.
Dù vậy, hệ thống này bị chỉ trích vì chỉ đáp ứng một tỷ lệ nhỏ các yêu cầu giải quyết. Thực tế này khiến nhiều người kêu gọi việc cần thắt chặt các quy định. Dù sao đi nữa, quy định này vẫn mang đến một chiếc lưới an toàn tương đối lớn đối với nạn nhân của các vụ lừa đảo quy mô nhỏ và ít có khả năng được cảnh sát điều tra. Ngân hàng đã chi trả 238 triệu Bảng Anh cho các nạn nhân trong năm 2021, chiếm khoảng một nửa số khoảng thất thoát do các vụ lừa đảo, theo dữ liệu của UK Finance.
Vì một số tiền mà Lili đã bị lừa đảo được chuyển khoản qua ngân hàng, 2 ngân hàng có liên quan đến đưa ra đề nghị hoàn lại 30% khoản mất mát của bà. Bà đang yêu cầu được bồi thường nhiều hơn và gửi đơn đề nghị lên Dịch vụ Thanh tra Tài chính.
Rich Drury, một nhân sự tại Dịch vụ Thanh tra Tài chính, nói rằng các vụ lừa đảo tiền mã hoá thường không nằm trong phạm vi của các biện pháp bảo vệ nói trên vì thường không sử dụng tài khoản ngân hàng. Thay vào đó, các nạn nhân thường được khuyến khích mua tiền mã hoá trên các sàn giao dịch hợp pháp và sau đó chuyển token đến ví của họ.
Thực tế này khiến các sàn giao dịch này là một ứng viên để thay thế vai trò của ngân hàng. Thế nhưng, các luật sự và các nhà điều tra lừa đảo nói rằng hợp tác với các sàn giao dịch ở lĩnh vực phòng chống lừa đảo thường không trơn tru. Đôi khi, các công ty thậm chí còn không thể thu thập được dữ liệu định danh khách hàng đầy đủ. Xác định danh tính lừa đảo thông qua yêu cầu của toà án gửi đến các sàn giao dịch vẫn là một cách hữu hiệu nhất ở phần lớn các trường hợp.
Kiểm tra KYC (hiểu về khách hàng) là yêu cầu bắt buộc với phần lớn các tổ chức tài chính. Tại Anh, các công ty mã hoá cũng phải thực hiện yêu cầu tương tự. Dù vậy, nhiều sàn giao dịch mã hoá vẫn bỏ qua được quy định này vì có trụ sở tại nước ngoài. Ví dụ, OKX cho phép người dùng rút số tiền lên tới 10 bitcoin (tương đương gần 200.000 USD) mà không cần thực hiện KYC.
Hồi tháng 8, hội đồng quốc hội Mỹ gửi thông điệp tới 5 trogn số các sàn giao dịch lớn nhất để bày tỏ quan ngại liên quan đến việc “thiếu hành động bảo vệ khách hàng thực hiện giao dịch trên nền tảng”.
Các sàn giao dịch khẳng định hệ thống KYC của họ rất đầy đủ và rằng họ vẫn hợp tác với các cơ quan pháp luật. Đồng thời, khả năng phát hiện và theo dõi lừa đảo của họ thậm chí còn tốt hơn nhiều tổ chức tài chính truyền thống.
Các nhà điều tra lừa đảo nhận ra tiềm năng giải quyết vấn đề khi nhiều giao dịch được ghi nhận trên các sổ cái blockchain minh bạch.
“Với các vụ lừa đảo blockchain, bạn có nhiều công cụ độc đáo để giải quyết”, Danielle Haston, một luật sự hiện đang làm viẹc cho công ty chuyên phát triển các công cụ theo dấu blockchain Chainalysis.
Theo dấu tiền qua hệ thống ngân hàng có thể là một quá trình rắc rối nhưng tài sản số có thể được theo dõi trong vài ngày, thậm chí vài giờ. Thách thức nằm ở việc liên kết ví tiền mã hoá liên quan đến lừa đảo đến danh tính thậ. Đây là lý do vì sao quy trình KYC của các sàn giao dịch là rất quan trọng.

Làm thế nào để kiếm thu nhập thụ động từ đầu tư tiền ảo ngay trong thị trường gấu?

22-09-2022

Việt Nam và Thái Lan trở thành điểm nóng về giao dịch tiền điện tử tại ASEAN

20-09-2022

Binance phát hành stablecoin giữa lúc thị trường tiền mã hoá lao đao

Nam Khánh

Theo Doanh Nghiệp & Kinh Doanh

Link bài gốc
https://doanhnghiepkinhdoanh.doanhnhanvn.vn/the-gioi-khong-luat-phap-cua-cac-vu-lua-tien-ao-422022919213130971.htm

Nguồn: besttaichinh.com

#Thế #giới #039không #luật #pháp039 #của #các #vụ #lừa #tiền #ảo

Xem thêm thông tin hay:  Eximbank sắp phát hành hơn 245 triệu cổ phiếu trả cổ tức tỷ lệ 20%

Viết một bình luận