SSI: MB sẽ có cơ hội vượt lên so với các ngân hàng khác trong vòng 3-5 năm nếu được nới 'room' tín dụng

Có phải bạn đang tìm kiếm chủ đề về => SSI: MB sẽ có cơ hội vượt lên so với các ngân hàng khác trong vòng 3-5 năm nếu được nới 'room' tín dụng phải không? Nếu đúng như vậy thì mời bạn xem nó ngay tại đây. Xem thêm các tin tài chính khác tại đây => Tài chính

SSI ước tính lợi nhuận trước thuế năm 2022 của MB đạt 22.300 tỷ đồng, tăng 35% so với cùng kỳ. Con số này có thể sẽ cao hơn nếu ngân hàng được cấp tín dụng bổ sung ở mức cao.

Theo báo cáo cập nhật về Ngân hàng TMCP Quân đội (MB), Khối Phân tích Chứng khoán SSI (SSI Research) ước lợi nhuận trước thuế năm 2022 của ngân hàng ở mức 22.300 tỷ đồng, tăng 35% so với cùng kỳ.

Con số này có thể cao hơn nếu MB được cấp hạn mức tín dụng cao hơn các ngân hàng khác. Trong trường hợp Ngân hàng Nhà nước (NHNN) nới hạn mức tín dụng, nhóm phân tích cho rằng MB sẽ có cơ hội vượt mặt các ngân hàng khác trong vòng 3-5 năm tới.

Rủi ro liên quan đến tín dụng bất động sản và trái phiếu doanh nghiệp tương đối cao

Theo SSI, mặc dù rủi ro liên quan đến các khoản cho vay bất động sản và trái phiếu doanh nghiệp tại MB tương đối cao nhưng ngân hàng có thể xoay sở để vượt qua chu kỳ biến động này. và duy trì tăng trưởng lợi nhuận ổn định cho đến năm 2023.

Xem thêm thông tin hay:  Hướng dẫn cách tính lãi suất vay ngân hàng Liên Việt Post Bank

Cuối tháng 6, trong số 16.000 tỷ đồng trái phiếu doanh nghiệp bất động sản do MB nắm giữ, có khoảng 9.200 tỷ đồng liên quan đến Novaland với phần lớn tài sản đảm bảo là các dự án tại Biên Hòa và Đồng Nai. (Aqua City) và Bà Rịa Vũng Tàu (Hồ Tràm).

Như vậy, trái phiếu Novaland do MB nắm giữ khác với các trái phiếu Novaland khác, do tài sản đảm bảo của các trái phiếu Novaland khác thường là cổ phiếu của các công ty có liên quan. Ở một mức độ nào đó, nhóm phân tích cho rằng các khoản vay bất động sản của MB được đảm bảo bằng tài sản thế chấp tương đối tốt ở thời điểm hiện tại.

MB cho biết, 53% (tương đương 8.500 tỷ đồng) trái phiếu doanh nghiệp bất động sản sẽ đáo hạn trong ba năm tới. Đối với trái phiếu của các công ty năng lượng tái tạo, áp lực ngắn hạn thấp hơn khi chỉ có 2,3% (tương đương 491 tỷ đồng) đáo hạn trong ba năm tới.

Đối với trái phiếu của các doanh nghiệp năng lượng tái tạo, MB hiện đang nắm giữ trái phiếu của các doanh nghiệp năng lượng tái tạo lớn gồm Trung Nam Group, Tân Hoàn Cầu, Bắc Phương và Tân Hòa Thắng. Tập đoàn Trung Nam chiếm khoảng 50% tổng công suất năng lượng tái tạo của Việt Nam vào tháng 6/2022.

Nguồn: Nghiên cứu MB, SSI.

Bên cạnh đó, công ty chứng khoán cũng cho rằng MB có thể sẽ chấp nhận tỷ lệ bao phủ nợ xấu thấp hơn do kỳ vọng vào khả năng phục hồi của khoản nợ cơ cấu lại. Theo đó, nợ xấu tại ngân hàng mẹ đã tăng liên tục trong hai quý liên tiếp, nhưng MB không tăng trích lập dự phòng, cũng như xóa nợ xấu trong nửa đầu năm 2022.

Xem thêm thông tin hay:  Nhiều ngân hàng điều chỉnh lãi suất huy động ngay sau khi NHNN tăng lãi suất điều hành

Tỷ lệ dự phòng phải thu khó đòi giảm xuống 271% (từ 349% cuối năm 2021). Điều này có thể là do kỳ vọng về sự phục hồi của các khoản vay tái cơ cấu. Tuy nhiên, nhóm phân tích vẫn giữ quan điểm thận trọng đối với công ty con MCredit.

Ngân hàng duy nhất có CASA tăng trưởng trong quý II so với quý trước

Về tiền gửi không kỳ hạn (CASA), CASA của MB cải thiện 0,71 điểm phần trăm so với quý trước, lên 45,5%. chủ yếu là do CASA của khách hàng doanh nghiệp phục hồi 7% so với quý trước. Kết quả này đi ngược lại với xu hướng chung của toàn ngành, khi CASA tại các ngân hàng khác trong diện nghiên cứu của SSI đều giảm.

Các chuyên gia của SSI cho rằng sự sụt giảm CASA của ngành trong quý II / 2022 có thể được giải thích là do hoạt động kinh tế tiếp tục phục hồi, khi số tiền nhàn rỗi trước đây sẽ được tái phân bổ cho mục đích sản xuất. khởi nghiệp hoặc mua nhà.

Trong hai năm qua, CASA bán lẻ của MBB dường như đã tăng lên nhờ ngân hàng tích cực thu hút khách hàng mới, khiến giá trị giao dịch tăng lên. Điều này có thể tiếp tục được duy trì trong 1-2 năm tới, do ngân hàng vẫn đặt mục tiêu thu hút 2 triệu khách hàng mới mỗi năm.

Tính đến hết quý II / 2022, MBB có 16 triệu khách hàng cá nhân và đặt mục tiêu đạt 20-25 triệu khách hàng trong vòng 5 năm tới.

Nguồn: Nghiên cứu MB, SSI.

MB chốt ngày trả cổ tức 20% vào cuối tháng 8

MB chốt ngày chia cổ tức tỷ lệ 20% vào cuối tháng 8

05-08-2022

Công ty chứng khoán dự báo tăng trưởng tín dụng của MB sẽ đạt 22% vào năm 2022, lợi nhuận vượt 22.600 tỷ đồng

29 tháng 7 năm 2022

Lợi nhuận quý II tăng vọt, MB lãi trước thuế gần 11.900 tỷ đồng trong 6 tháng, nợ xấu tăng 52%

Phương Nga


Thông tin thêm

SSI: MB sẽ có cơ hội vượt lên so với các ngân hàng khác trong vòng 3-5 năm nếu được nới 'room' tín dụng

SSI ước tính lợi nhuận trước thuế năm 2022 của MB đạt 22.300 tỷ đồng, tăng 35% so với cùng kỳ. Con số này có thể sẽ cao hơn nếu ngân hàng được cấp tín dụng bổ sung ở mức cao.

Theo báo cáo cập nhật về Ngân hàng TMCP Quân đội (MB), Khối Phân tích Chứng khoán SSI (SSI Research) ước lợi nhuận trước thuế năm 2022 của ngân hàng ở mức 22.300 tỷ đồng, tăng 35% so với cùng kỳ.

Con số này có thể cao hơn nếu MB được cấp hạn mức tín dụng cao hơn các ngân hàng khác. Trong trường hợp Ngân hàng Nhà nước (NHNN) nới hạn mức tín dụng, nhóm phân tích cho rằng MB sẽ có cơ hội vượt mặt các ngân hàng khác trong vòng 3-5 năm tới.

Rủi ro liên quan đến tín dụng bất động sản và trái phiếu doanh nghiệp tương đối cao

Theo SSI, mặc dù rủi ro liên quan đến các khoản cho vay bất động sản và trái phiếu doanh nghiệp tại MB tương đối cao nhưng ngân hàng có thể xoay sở để vượt qua chu kỳ biến động này. và duy trì tăng trưởng lợi nhuận ổn định cho đến năm 2023.

Cuối tháng 6, trong số 16.000 tỷ đồng trái phiếu doanh nghiệp bất động sản do MB nắm giữ, có khoảng 9.200 tỷ đồng liên quan đến Novaland với phần lớn tài sản đảm bảo là các dự án tại Biên Hòa và Đồng Nai. (Aqua City) và Bà Rịa Vũng Tàu (Hồ Tràm).

Như vậy, trái phiếu Novaland do MB nắm giữ khác với các trái phiếu Novaland khác, do tài sản đảm bảo của các trái phiếu Novaland khác thường là cổ phiếu của các công ty có liên quan. Ở một mức độ nào đó, nhóm phân tích cho rằng các khoản vay bất động sản của MB được đảm bảo bằng tài sản thế chấp tương đối tốt ở thời điểm hiện tại.

MB cho biết, 53% (tương đương 8.500 tỷ đồng) trái phiếu doanh nghiệp bất động sản sẽ đáo hạn trong ba năm tới. Đối với trái phiếu của các công ty năng lượng tái tạo, áp lực ngắn hạn thấp hơn khi chỉ có 2,3% (tương đương 491 tỷ đồng) đáo hạn trong ba năm tới.

Đối với trái phiếu của các doanh nghiệp năng lượng tái tạo, MB hiện đang nắm giữ trái phiếu của các doanh nghiệp năng lượng tái tạo lớn gồm Trung Nam Group, Tân Hoàn Cầu, Bắc Phương và Tân Hòa Thắng. Tập đoàn Trung Nam chiếm khoảng 50% tổng công suất năng lượng tái tạo của Việt Nam vào tháng 6/2022.

Nguồn: Nghiên cứu MB, SSI.

Bên cạnh đó, công ty chứng khoán cũng cho rằng MB có thể sẽ chấp nhận tỷ lệ bao phủ nợ xấu thấp hơn do kỳ vọng vào khả năng phục hồi của khoản nợ cơ cấu lại. Theo đó, nợ xấu tại ngân hàng mẹ đã tăng liên tục trong hai quý liên tiếp, nhưng MB không tăng trích lập dự phòng, cũng như xóa nợ xấu trong nửa đầu năm 2022.

Tỷ lệ dự phòng phải thu khó đòi giảm xuống 271% (từ 349% cuối năm 2021). Điều này có thể là do kỳ vọng về sự phục hồi của các khoản vay tái cơ cấu. Tuy nhiên, nhóm phân tích vẫn giữ quan điểm thận trọng đối với công ty con MCredit.

Ngân hàng duy nhất có CASA tăng trưởng trong quý II so với quý trước

Về tiền gửi không kỳ hạn (CASA), CASA của MB cải thiện 0,71 điểm phần trăm so với quý trước, lên 45,5%. chủ yếu là do CASA của khách hàng doanh nghiệp phục hồi 7% so với quý trước. Kết quả này đi ngược lại với xu hướng chung của toàn ngành, khi CASA tại các ngân hàng khác trong diện nghiên cứu của SSI đều giảm.

Các chuyên gia của SSI cho rằng sự sụt giảm CASA của ngành trong quý II / 2022 có thể được giải thích là do hoạt động kinh tế tiếp tục phục hồi, khi số tiền nhàn rỗi trước đây sẽ được tái phân bổ cho mục đích sản xuất. khởi nghiệp hoặc mua nhà.

Trong hai năm qua, CASA bán lẻ của MBB dường như đã tăng lên nhờ ngân hàng tích cực thu hút khách hàng mới, khiến giá trị giao dịch tăng lên. Điều này có thể tiếp tục được duy trì trong 1-2 năm tới, do ngân hàng vẫn đặt mục tiêu thu hút 2 triệu khách hàng mới mỗi năm.

Tính đến hết quý II / 2022, MBB có 16 triệu khách hàng cá nhân và đặt mục tiêu đạt 20-25 triệu khách hàng trong vòng 5 năm tới.

Nguồn: Nghiên cứu MB, SSI.

MB chốt ngày trả cổ tức 20% vào cuối tháng 8

MB chốt ngày chia cổ tức tỷ lệ 20% vào cuối tháng 8

05-08-2022

Công ty chứng khoán dự báo tăng trưởng tín dụng của MB sẽ đạt 22% vào năm 2022, lợi nhuận vượt 22.600 tỷ đồng

29 tháng 7 năm 2022

Lợi nhuận quý II tăng vọt, MB lãi trước thuế gần 11.900 tỷ đồng trong 6 tháng, nợ xấu tăng 52%

Phương Nga


SSI ước tính lợi nhuận trước thuế năm 2022 của MB đạt 22.300 tỷ đồng, tăng 35% so với cùng kỳ. Con số này có thể sẽ cao hơn nếu ngân hàng được cấp tín dụng bổ sung ở mức cao.

Theo báo cáo cập nhật về Ngân hàng TMCP Quân đội (MB), Khối Phân tích Chứng khoán SSI (SSI Research) ước lợi nhuận trước thuế năm 2022 của ngân hàng ở mức 22.300 tỷ đồng, tăng 35% so với cùng kỳ.

Con số này có thể cao hơn nếu MB được cấp hạn mức tín dụng cao hơn các ngân hàng khác. Trong trường hợp Ngân hàng Nhà nước (NHNN) nới hạn mức tín dụng, nhóm phân tích cho rằng MB sẽ có cơ hội vượt mặt các ngân hàng khác trong vòng 3-5 năm tới.

Rủi ro liên quan đến tín dụng bất động sản và trái phiếu doanh nghiệp tương đối cao

Theo SSI, mặc dù rủi ro liên quan đến các khoản cho vay bất động sản và trái phiếu doanh nghiệp tại MB tương đối cao nhưng ngân hàng có thể xoay sở để vượt qua chu kỳ biến động này. và duy trì tăng trưởng lợi nhuận ổn định cho đến năm 2023.

Cuối tháng 6, trong số 16.000 tỷ đồng trái phiếu doanh nghiệp bất động sản do MB nắm giữ, có khoảng 9.200 tỷ đồng liên quan đến Novaland với phần lớn tài sản đảm bảo là các dự án tại Biên Hòa và Đồng Nai. (Aqua City) và Bà Rịa Vũng Tàu (Hồ Tràm).

Như vậy, trái phiếu Novaland do MB nắm giữ khác với các trái phiếu Novaland khác, do tài sản đảm bảo của các trái phiếu Novaland khác thường là cổ phiếu của các công ty có liên quan. Ở một mức độ nào đó, nhóm phân tích cho rằng các khoản vay bất động sản của MB được đảm bảo bằng tài sản thế chấp tương đối tốt ở thời điểm hiện tại.

MB cho biết, 53% (tương đương 8.500 tỷ đồng) trái phiếu doanh nghiệp bất động sản sẽ đáo hạn trong ba năm tới. Đối với trái phiếu của các công ty năng lượng tái tạo, áp lực ngắn hạn thấp hơn khi chỉ có 2,3% (tương đương 491 tỷ đồng) đáo hạn trong ba năm tới.

Đối với trái phiếu của các doanh nghiệp năng lượng tái tạo, MB hiện đang nắm giữ trái phiếu của các doanh nghiệp năng lượng tái tạo lớn gồm Trung Nam Group, Tân Hoàn Cầu, Bắc Phương và Tân Hòa Thắng. Tập đoàn Trung Nam chiếm khoảng 50% tổng công suất năng lượng tái tạo của Việt Nam vào tháng 6/2022.

Nguồn: Nghiên cứu MB, SSI.

Bên cạnh đó, công ty chứng khoán cũng cho rằng MB có thể sẽ chấp nhận tỷ lệ bao phủ nợ xấu thấp hơn do kỳ vọng vào khả năng phục hồi của khoản nợ cơ cấu lại. Theo đó, nợ xấu tại ngân hàng mẹ đã tăng liên tục trong hai quý liên tiếp, nhưng MB không tăng trích lập dự phòng, cũng như xóa nợ xấu trong nửa đầu năm 2022.

Tỷ lệ dự phòng phải thu khó đòi giảm xuống 271% (từ 349% cuối năm 2021). Điều này có thể là do kỳ vọng về sự phục hồi của các khoản vay tái cơ cấu. Tuy nhiên, nhóm phân tích vẫn giữ quan điểm thận trọng đối với công ty con MCredit.

Ngân hàng duy nhất có CASA tăng trưởng trong quý II so với quý trước

Về tiền gửi không kỳ hạn (CASA), CASA của MB cải thiện 0,71 điểm phần trăm so với quý trước, lên 45,5%. chủ yếu là do CASA của khách hàng doanh nghiệp phục hồi 7% so với quý trước. Kết quả này đi ngược lại với xu hướng chung của toàn ngành, khi CASA tại các ngân hàng khác trong diện nghiên cứu của SSI đều giảm.

Các chuyên gia của SSI cho rằng sự sụt giảm CASA của ngành trong quý II / 2022 có thể được giải thích là do hoạt động kinh tế tiếp tục phục hồi, khi số tiền nhàn rỗi trước đây sẽ được tái phân bổ cho mục đích sản xuất. khởi nghiệp hoặc mua nhà.

Trong hai năm qua, CASA bán lẻ của MBB dường như đã tăng lên nhờ ngân hàng tích cực thu hút khách hàng mới, khiến giá trị giao dịch tăng lên. Điều này có thể tiếp tục được duy trì trong 1-2 năm tới, do ngân hàng vẫn đặt mục tiêu thu hút 2 triệu khách hàng mới mỗi năm.

Tính đến hết quý II / 2022, MBB có 16 triệu khách hàng cá nhân và đặt mục tiêu đạt 20-25 triệu khách hàng trong vòng 5 năm tới.

Nguồn: Nghiên cứu MB, SSI.

MB chốt ngày trả cổ tức 20% vào cuối tháng 8

MB chốt ngày chia cổ tức tỷ lệ 20% vào cuối tháng 8

05-08-2022

Công ty chứng khoán dự báo tăng trưởng tín dụng của MB sẽ đạt 22% vào năm 2022, lợi nhuận vượt 22.600 tỷ đồng

29 tháng 7 năm 2022

Lợi nhuận quý II tăng vọt, MB lãi trước thuế gần 11.900 tỷ đồng trong 6 tháng, nợ xấu tăng 52%

Phương Nga

#SSI #sẽ #có #cơ #hôi #vượt #lên #với #các #ngân #hàng #khác #trong #vòng #năm #nếu #được #nới #039room039 #tín #dụng

[rule_3_plain]

#SSI #sẽ #có #cơ #hôi #vượt #lên #với #các #ngân #hàng #khác #trong #vòng #năm #nếu #được #nới #039room039 #tín #dụng

SSI ước tính lợi nhuận trước thuế năm 2022 của MB đạt 22.300 tỷ đồng, tăng 35% so với cùng kỳ. Con số này có thể sẽ cao hơn nếu ngân hàng được cấp hạn mức tín dụng bổ sung cao.

Theo báo cáo cập nhật về Ngân hàng TMCP Quân đội (MB), Bộ phận phân tích Chứng khoán SSI (SSI Research) ước tính lợi nhuận trước thuế năm 2022 của ngân hàng ở mức 22.300 tỷ đồng, tăng 35% so với cùng kỳ.
Con số này có thể sẽ cao hơn nếu MB được cấp hạn mức tín dụng bổ sung cao hơn các ngân hàng khác. Trong trường hợp được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) nới hạn mức tín dụng, nhóm phân tích tin rằng MB sẽ có cơ hội vượt lên so với các ngân hàng khác trong vòng 3-5 năm tới.
Rủi ro liên quan đến tín dụng bất động sản và TPDN tương đối cao 
Theo SSI, mặc dù rủi ro liên quan đến dư nợ cho vay lĩnh vực bất động sản và trái phiếu doanh nghiệp tại MB là tương đối cao, nhưng ngân hàng có thể xoay sở vượt qua được chu kỳ nhiều biến động này  và duy trì tăng trưởng lợi nhuận ổn định đến năm 2023.
Thời điểm cuối tháng 6, trong số 16.000 tỷ đồng trái phiếu doanh nghiệp bất động sản mà MB đang nắm giữ, có khoảng 9.200 tỷ đồng liên quan đến Novaland với phần lớn tài sản đảm bảo là các dự án tại Biên Hòa, Đồng Nai (Aqua City) và Bà Rịa Vũng Tàu (Hồ Tràm).
Như vậy, trái phiếu Novaland mà MB nắm giữ khác với các trái phiếu Novaland khác, vì tài sản thế chấp của các trái phiếu Novaland khác thường là cổ phiếu của các công ty có liên quan. Ở một mức độ nào đó, nhóm phân tích tin rằng dư nợ cho vay lĩnh vực bất động sản của MB đang được đảm bảo bởi tài sản thế chấp tương đối tốt tại thời điểm hiện tại.
MB cho biết 53% (tương đương 8.500 tỷ đồng) trái phiếu doanh nghiệp bất động sản sẽ đáo hạn trong ba năm tới. Đối với trái phiếu của doanh nghiệp năng lượng tái tạo, áp lực ngắn hạn thấp hơn khi chỉ có 2,3% (tương đương 491 tỷ đồng) đáo hạn trong ba năm tới. 
Đối với trái phiếu của doanh nghiệp năng lượng tái tạo, MB hiện đang nắm giữ trái phiếu của các doanh nghiệp năng lượng tái tạo lớn bao gồm Trung Nam Group, Tân Hoàn Cầu, Bắc Phương và Tân Hòa Thắng. Trung Nam Group chiếm khoảng 50% tổng công suất năng lượng tái tạo của Việt Nam vào tháng 6 năm 2022.

Nguồn: MB, SSI Research.

Bên cạnh đó, công ty chứng khoán cũng cho rằng MB có thể đang chấp nhận tỷ lệ bao phủ nợ xấu thấp hơn do kỳ vọng về khả năng phục hồi của nợ tái cơ cấu. Theo đó, nợ xấu tại ngân hàng mẹ đã liên tục tăng trong hai quý liên tiếp, nhưng MB không tăng trích lập dự phòng, cũng như không xóa nợ xấu trong nửa đầu năm 2022.
Tỷ lệ dự phòng bao nợ xấu giảm xuống còn 271% (từ 349% vào cuối năm 2021). Điều này có thể là do kỳ vọng về sự hồi phục của các khoản vay tái cơ cấu. Tuy nhiên, nhóm phân tích vẫn giữ quan điểm thận trọng đối với công ty con MCredit.
Ngân hàng duy nhất có CASA quý II tăng trưởng so với quý trước 
Về tiền gửi không kỳ hạn (CASA), CASA của MB cải thiện 0,71 điểm % so với quý trước, lên mức 45,5% chủ yếu do CASA của khách hàng doanh nghiệp đã phục hồi 7% so với quý trước. Kết quả này đi ngược với xu hướng chung của toàn ngành, khi CASA tại các ngân hàng khác trong phạm vi nghiên cứu của SSI đều giảm.
Các chuyên gia của SSI tin rằng sự sụt giảm CASA của ngành trong quý II/2022 có thể được giải thích bởi hoạt động kinh tế tiếp tục phục hồi, khi đó khoản tiền nhàn rỗi trước đây sẽ được phân bổ lại cho mục đích sản xuất kinh doanh hoặc mua nhà.
Trong hai năm trở lại đây, CASA bán lẻ của MBB dường như tăng lên là nhờ vào việc ngân hàng tích cực thu hút khách hàng mới, theo đó giá trị giao dịch tăng lên. Điều này có thể tiếp tục được duy trì trong 1-2 năm tới, vì ngân hàng vẫn đặt mục tiêu thu hút 2 triệu khách hàng mới mỗi năm.
Tính đến cuối quý II/2022, MBB có 16 triệu khách hàng cá nhân và đặt mục tiêu sẽ đạt 20-25 triệu khách hàng trong vòng 5 năm tới.

  Nguồn: MB, SSI Research.

MB chốt ngày chia cổ tức tỷ lệ 20% vào cuối tháng 8

05-08-2022

Công ty chứng khoán dự báo tăng trưởng tín dụng của MB đạt 22% trong năm 2022, lợi nhuận vượt 22.600 tỷ

29-07-2022

Lợi nhuận vọt tăng trong quý II, MB lãi trước thuế gần 11.900 tỷ đồng trong 6 tháng, nợ xấu tăng 52%

Phương Nga

Theo Doanh Nghiệp & Kinh Doanh

Link bài gốc
https://doanhnghiepkinhdoanh.doanhnhanvn.vn/ssi-mb-se-co-co-hoi-vuot-len-so-voi-cac-ngan-hang-khac-trong-vong-3-5-nam-neu-duoc-noi-room-tin-dung-422022810214628102.htm

#SSI #sẽ #có #cơ #hôi #vượt #lên #với #các #ngân #hàng #khác #trong #vòng #năm #nếu #được #nới #039room039 #tín #dụng

[rule_2_plain]

#SSI #sẽ #có #cơ #hôi #vượt #lên #với #các #ngân #hàng #khác #trong #vòng #năm #nếu #được #nới #039room039 #tín #dụng

[rule_2_plain]

#SSI #sẽ #có #cơ #hôi #vượt #lên #với #các #ngân #hàng #khác #trong #vòng #năm #nếu #được #nới #039room039 #tín #dụng

[rule_3_plain]

#SSI #sẽ #có #cơ #hôi #vượt #lên #với #các #ngân #hàng #khác #trong #vòng #năm #nếu #được #nới #039room039 #tín #dụng

SSI ước tính lợi nhuận trước thuế năm 2022 của MB đạt 22.300 tỷ đồng, tăng 35% so với cùng kỳ. Con số này có thể sẽ cao hơn nếu ngân hàng được cấp hạn mức tín dụng bổ sung cao.

Theo báo cáo cập nhật về Ngân hàng TMCP Quân đội (MB), Bộ phận phân tích Chứng khoán SSI (SSI Research) ước tính lợi nhuận trước thuế năm 2022 của ngân hàng ở mức 22.300 tỷ đồng, tăng 35% so với cùng kỳ.
Con số này có thể sẽ cao hơn nếu MB được cấp hạn mức tín dụng bổ sung cao hơn các ngân hàng khác. Trong trường hợp được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) nới hạn mức tín dụng, nhóm phân tích tin rằng MB sẽ có cơ hội vượt lên so với các ngân hàng khác trong vòng 3-5 năm tới.
Rủi ro liên quan đến tín dụng bất động sản và TPDN tương đối cao 
Theo SSI, mặc dù rủi ro liên quan đến dư nợ cho vay lĩnh vực bất động sản và trái phiếu doanh nghiệp tại MB là tương đối cao, nhưng ngân hàng có thể xoay sở vượt qua được chu kỳ nhiều biến động này  và duy trì tăng trưởng lợi nhuận ổn định đến năm 2023.
Thời điểm cuối tháng 6, trong số 16.000 tỷ đồng trái phiếu doanh nghiệp bất động sản mà MB đang nắm giữ, có khoảng 9.200 tỷ đồng liên quan đến Novaland với phần lớn tài sản đảm bảo là các dự án tại Biên Hòa, Đồng Nai (Aqua City) và Bà Rịa Vũng Tàu (Hồ Tràm).
Như vậy, trái phiếu Novaland mà MB nắm giữ khác với các trái phiếu Novaland khác, vì tài sản thế chấp của các trái phiếu Novaland khác thường là cổ phiếu của các công ty có liên quan. Ở một mức độ nào đó, nhóm phân tích tin rằng dư nợ cho vay lĩnh vực bất động sản của MB đang được đảm bảo bởi tài sản thế chấp tương đối tốt tại thời điểm hiện tại.
MB cho biết 53% (tương đương 8.500 tỷ đồng) trái phiếu doanh nghiệp bất động sản sẽ đáo hạn trong ba năm tới. Đối với trái phiếu của doanh nghiệp năng lượng tái tạo, áp lực ngắn hạn thấp hơn khi chỉ có 2,3% (tương đương 491 tỷ đồng) đáo hạn trong ba năm tới. 
Đối với trái phiếu của doanh nghiệp năng lượng tái tạo, MB hiện đang nắm giữ trái phiếu của các doanh nghiệp năng lượng tái tạo lớn bao gồm Trung Nam Group, Tân Hoàn Cầu, Bắc Phương và Tân Hòa Thắng. Trung Nam Group chiếm khoảng 50% tổng công suất năng lượng tái tạo của Việt Nam vào tháng 6 năm 2022.

Nguồn: MB, SSI Research.

Bên cạnh đó, công ty chứng khoán cũng cho rằng MB có thể đang chấp nhận tỷ lệ bao phủ nợ xấu thấp hơn do kỳ vọng về khả năng phục hồi của nợ tái cơ cấu. Theo đó, nợ xấu tại ngân hàng mẹ đã liên tục tăng trong hai quý liên tiếp, nhưng MB không tăng trích lập dự phòng, cũng như không xóa nợ xấu trong nửa đầu năm 2022.
Tỷ lệ dự phòng bao nợ xấu giảm xuống còn 271% (từ 349% vào cuối năm 2021). Điều này có thể là do kỳ vọng về sự hồi phục của các khoản vay tái cơ cấu. Tuy nhiên, nhóm phân tích vẫn giữ quan điểm thận trọng đối với công ty con MCredit.
Ngân hàng duy nhất có CASA quý II tăng trưởng so với quý trước 
Về tiền gửi không kỳ hạn (CASA), CASA của MB cải thiện 0,71 điểm % so với quý trước, lên mức 45,5% chủ yếu do CASA của khách hàng doanh nghiệp đã phục hồi 7% so với quý trước. Kết quả này đi ngược với xu hướng chung của toàn ngành, khi CASA tại các ngân hàng khác trong phạm vi nghiên cứu của SSI đều giảm.
Các chuyên gia của SSI tin rằng sự sụt giảm CASA của ngành trong quý II/2022 có thể được giải thích bởi hoạt động kinh tế tiếp tục phục hồi, khi đó khoản tiền nhàn rỗi trước đây sẽ được phân bổ lại cho mục đích sản xuất kinh doanh hoặc mua nhà.
Trong hai năm trở lại đây, CASA bán lẻ của MBB dường như tăng lên là nhờ vào việc ngân hàng tích cực thu hút khách hàng mới, theo đó giá trị giao dịch tăng lên. Điều này có thể tiếp tục được duy trì trong 1-2 năm tới, vì ngân hàng vẫn đặt mục tiêu thu hút 2 triệu khách hàng mới mỗi năm.
Tính đến cuối quý II/2022, MBB có 16 triệu khách hàng cá nhân và đặt mục tiêu sẽ đạt 20-25 triệu khách hàng trong vòng 5 năm tới.

  Nguồn: MB, SSI Research.

MB chốt ngày chia cổ tức tỷ lệ 20% vào cuối tháng 8

05-08-2022

Công ty chứng khoán dự báo tăng trưởng tín dụng của MB đạt 22% trong năm 2022, lợi nhuận vượt 22.600 tỷ

29-07-2022

Lợi nhuận vọt tăng trong quý II, MB lãi trước thuế gần 11.900 tỷ đồng trong 6 tháng, nợ xấu tăng 52%

Phương Nga

Theo Doanh Nghiệp & Kinh Doanh

Link bài gốc
https://doanhnghiepkinhdoanh.doanhnhanvn.vn/ssi-mb-se-co-co-hoi-vuot-len-so-voi-cac-ngan-hang-khac-trong-vong-3-5-nam-neu-duoc-noi-room-tin-dung-422022810214628102.htm

Nguồn: besttaichinh.com

#SSI #sẽ #có #cơ #hôi #vượt #lên #với #các #ngân #hàng #khác #trong #vòng #năm #nếu #được #nới #039room039 #tín #dụng

Best Tài Chính
Best Tài Chínhhttp://besttaichinh.com
Là người sáng lập Website BestTaiChinh.Com - Với nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính ngân hàng, Bitcoin, chứng khoáng ... sẽ sử dụng các kiến thức được tổng hợp và đúc kết để cung cấp đến các bạn những thông tin chính xác, tư vấn hỗ trợ xử lý các dịch vụ tài chính, ngân hàng, bảo hiểm, đầu tư hiệu quả nhất!

Similar Articles

Comments

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây

Advertisment

Phổ biến nhất