10+ cách tiết kiệm hiệu quả không thể bỏ qua nếu muốn làm giàu

Có phải bạn đang tìm kiếm chủ đề về => 10+ cách tiết kiệm hiệu quả không thể bỏ qua nếu muốn làm giàu phải không? Nếu đúng như vậy thì mời bạn xem nó ngay tại đây. Xem thêm các giờ làm việc ngân hàng khác tại đây => Giờ làm việc ngân hàng

Làm thế nào để tiết kiệm? Đây có lẽ là thắc mắc của rất nhiều người, đặc biệt là các bạn trẻ. Việc không có thói quen tiết kiệm khiến nhiều người dù đã đi làm nhiều năm nhưng số tiền tiết kiệm dường như vẫn ở con số không. Vì vậy, trong bài viết này, lamchutaichinh.vn sẽ giới thiệu cho bạn 10+ Cách tiết kiệm tiền hiệu quả Không thể bỏ qua nếu bạn muốn làm giàu. Bắt đầu nào.

Những lý do tại sao bạn cần tiết kiệm tiền một cách hiệu quả

Tại sao phải tiết kiệm tiền đúng cách

Tiết kiệm là cách xây dựng quỹ dự phòng để ứng biến với những sự cố, tình huống bất ngờ, không may có thể xảy ra như hỏng xe, ốm đau, bệnh tật, sự cố bất ngờ trong công việc,… Tuy mỗi người sẽ có những cách chi tiêu khác nhau, nhưng việc tìm cách tiết kiệm tiền hiệu quả sẽ mang lại cho bạn nhiều lợi ích to lớn, chẳng hạn như:

  • Cải thiện cuộc sống của bản thân và gia đình bạn
  • Giảm thiểu sự phụ thuộc và trở thành con nợ
  • Dự phòng cho những tình huống bất ngờ và không thể đoán trước
  • Giúp bạn thoải mái hơn trong cuộc sống và giúp cải thiện sức khỏe và tinh thần của chính bạn
  • Hạn chế tình trạng chán nản, mất động lực trong công việc vì làm mãi mà không thấy giàu

Vì vậy, để cải thiện và phát triển cuộc sống của mình, bạn nên học cách tiết kiệm tiền hiệu quả ngay từ bây giờ để thực hiện những mong muốn của mình.

10+ cách tiết kiệm tiền đơn giản và hiệu quả không thể bỏ qua

Đặt mục tiêu tiết kiệm dài hạn

Đặt mục tiêu tiết kiệm dài hạn
Đặt mục tiêu tiết kiệm dài hạn

Nếu bạn thường nghĩ “Hôm nay xong rồi, ngày mai mình sẽ tiết kiệm”, “Càng tiết kiệm càng tốt”, “Tiết kiệm là tốt”, … thì đó chính là những cám dỗ khiến bạn rơi vào bẫy của tiêu dùng bừa bãi. Và bạn sẽ không bao giờ có cách tiết kiệm tiền hiệu quả nếu bạn không có ý thức và mục tiêu tiết kiệm.

Nếu không có mục đích cụ thể thì rất khó có thể tiết kiệm trong thời gian liên tục và hiệu quả về lâu dài. Nguyên tắc đầu tiên trong việc tiết kiệm là đặt mục tiêu. Bạn nên đặt một số mục tiêu tiết kiệm tiền, chẳng hạn như:

  • Tiết kiệm tiền cho những trường hợp khẩn cấp, không may xảy ra
  • Tiết kiệm tiền để trả nợ
  • Tiết kiệm tiền cho các dự án nhỏ hoặc các kế hoạch đã định
  • Tiết kiệm tiền cho các dự án lớn như kinh doanh, mua nhà, nâng cấp, sửa nhà, mua xe, v.v.
  • Tiết kiệm tiền để nghỉ hưu
  • Tiết kiệm tiền gây quỹ từ thiện, giúp đỡ những người có hoàn cảnh khó khăn

Và một số mục tiêu ngắn hạn, dài hạn khác hoặc cả những mục tiêu khó đạt được nhưng phải có mục tiêu.

Vì vậy, hãy đặt mục tiêu tiết kiệm ngắn hạn và dài hạn. Mục tiêu cuối cùng của việc lập kế hoạch cũng giống như việc bạn tìm đường trước khi bắt đầu một chuyến đi, khi bạn biết đường, việc tiết kiệm sẽ trở nên dễ dàng và có kỷ luật hơn.

Số tiền cố định để chi tiêu hàng tuần

Trong mỗi tháng, bạn sẽ có những khoản thu và chi nhất định. Các khoản thu nhập thường cố định như lương cứng, phụ cấp từ bố mẹ, lương đi làm thêm,… Nhưng bên cạnh đó, các khoản chi sẽ luôn thay đổi.

Để quản lý chi tiêu, hàng tuần, bạn chỉ nên cho phép mình dùng một khoản tiền cụ thể để chi trả cho những khoản cố định và có thể nhiều hơn thế từ 5 – 10% tùy theo nhu cầu, phát sinh hàng tháng. Nếu tháng đó chi tiêu quá mức, bạn cần nghiêm túc xem xét lại các khoản chi đó xem đã phù hợp hay chưa, đồng thời đánh giá mức độ cần thiết để có kế hoạch cắt giảm hợp lý.

Nhờ những việc làm như vậy, bạn sẽ dễ dàng kiểm soát thu chi của mình để từ đó có cách tiết kiệm tiền hiệu quả. Đồng thời, bạn cũng cần cân nhắc, tính toán kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định chi tiêu.

Luôn theo dõi thu nhập và chi phí

Luôn theo dõi thu nhập và chi phí
Luôn theo dõi thu nhập và chi phí

Sẽ rất khó, thậm chí là không thể kiểm soát được tình hình tài chính của mình nếu bạn không biết chính xác mình đang chi tiêu vào những khoản nào. Vì vậy, ngay từ bây giờ, hãy bắt tay vào thống kê các khoản chi tiêu, từ đó nắm được thói quen tiêu tiền của bản thân để có cách kiểm soát chi tiêu phù hợp.

Tập thói quen ghi chép các khoản chi tiêu hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng và hàng năm vào sổ tay để giúp bạn theo dõi dòng tiền của mình. Từ đó, bạn sẽ có cái nhìn tổng thể về nhu cầu chi tiêu của mình.

Đầu tiên, hãy xác định tổng thu nhập hàng tháng của bạn. Sau đó, ghi lại tất cả các khoản chi, bao gồm các khoản như mua đồ gia dụng, mua thực phẩm,… đến tiền nhà, tiền điện nước, tiền internet,… Khi đã có đủ dữ liệu, hãy xem lại. phân loại và xếp thành từng nhóm để biết tiền đã đổ vào đâu, có lãng phí hay không.

Chỉ sử dụng thẻ tín dụng khi bạn thực sự cần

Thẻ tín dụng thật kỳ diệu, chúng giúp bạn mua những thứ bạn muốn ngay cả khi bạn không có tiền trong đó.

Nhưng, thực chất đây là một cái bẫy tâm lý khiến bạn nghĩ rằng mình có nhiều tiền trong tài khoản tiết kiệm và có thể tiêu xài thoải mái. Vì vậy, giải pháp tiết kiệm hiệu quả ở đây là sử dụng tiền mặt và cố gắng chỉ sử dụng thẻ tín dụng khi thực sự cần thiết.

Hủy các gói dịch vụ không cần thiết trên thiết bị di động

Các gói dịch vụ trên thiết bị di động như đăng ký 4G hàng tháng, Netflix, mua ứng dụng trực tuyến hàng tháng,… tưởng chừng như vô hình nhưng bản thân nó lại là một trong những kẻ thù của tiết kiệm.

Cuối tháng, hãy nghĩ xem bạn có thường xuyên sử dụng các gói dịch vụ đó không. Mặc dù tất cả các dịch vụ bạn sử dụng đều hữu ích, nhưng hãy đảm bảo rằng bạn đã sử dụng hết và thực sự cần chúng để không lãng phí. Đừng ngại kiểm tra các hóa đơn của bạn, đặc biệt là các hóa đơn dành cho thiết bị di động, để loại bỏ các dịch vụ bạn không sử dụng.

Học cách đầu tư để “tiền đẻ ra tiền”

Học cách đầu tư để
Học cách đầu tư để “tiền đẻ ra tiền”

Thay vì giữ tiền ở một nơi hoặc chỉ gửi tiết kiệm trong ngân hàng, bạn nên phân bổ thành nhiều khoản để sử dụng cho các mục đích khác nhau. Và để “tiền đẻ ra tiền” thì không có cách nào tốt hơn là đầu tư. Người có tư duy làm giàu luôn biết nắm bắt cơ hội để kiếm nhiều tiền hơn, sở hữu nhiều khoản đầu tư khác nhau.

Việc đầu tư sẽ giúp số tiền luôn tăng lên và tránh được rủi ro mất giá so với gửi tiết kiệm. Đầu tư vào một thị trường phù hợp sẽ mang lại cho bạn một nguồn thu nhập bổ sung. Tuy nhiên, trước khi quyết định đầu tư, bạn cần có những hiểu biết và kinh nghiệm về đầu tư sao cho phù hợp và hiệu quả. Đừng quá dè dặt nhưng cũng đừng quá liều lĩnh để rồi phải gánh chịu những rủi ro không đáng có.

Tiết kiệm với dịch vụ tiết kiệm ngân hàng

Nếu bạn là người không dám chấp nhận rủi ro thì gửi tiết kiệm bằng tài khoản tiết kiệm ngân hàng cũng là một cách tiết kiệm hiệu quả.

Người Nhật thường dành khoảng 20% ​​thu nhập vào ngân hàng tiết kiệm. Điều này vừa giúp họ tránh được việc giữ quá nhiều tiền trong tay, vừa kiếm thêm được tiền lãi từ ngân hàng.

Tuy nhiên, nếu gửi tiết kiệm, bạn nên chọn các gói gửi tiết kiệm có kỳ hạn từ 6 tháng đến 1 năm. Và chỉ tiết kiệm những khoản tiền chưa cần thiết, tránh rút tiền khi chưa đến hạn để tránh phát sinh thêm chi phí và hiệu quả đầu tư thấp.

Luôn mua đồ chất lượng tốt, giá cả phải chăng và học cách chăm sóc nó

Đừng tham rẻ, vì giá cả sẽ đi đôi với chất lượng. Các mặt hàng kém chất lượng có nghĩa là phải thay thế chúng nhiều lần. Cách tốt nhất là bạn nên chọn mua những sản phẩm chất lượng tốt, giá cả phải chăng và sử dụng được lâu để tiết kiệm chi phí hiệu quả.

Bên cạnh đó, bảo quản cũng là một cách tiết kiệm tiền hiệu quả. Nó giúp bạn tăng thời gian sử dụng đồ và tiết kiệm kha khá chi phí khi phải thay đồ mới thường xuyên.

Rèn luyện tính kỷ luật cá nhân, nói “không” với những điều không cần thiết

Khi bắt đầu, nó phải được khó khăn vì sự cám dỗ và nhu cầu luôn luôn có. Tuy nhiên, một khi bạn tạo được kỷ luật suy nghĩ kỹ càng trước khi quyết định bỏ tiền ra mua một món đồ nào đó, bạn sẽ tiết kiệm được một khoản tiền không nhỏ.

Vì vậy, ngay từ bây giờ, hãy đặt tầm nhìn của bạn về tương lai và bắt đầu tìm những cách tiết kiệm tiền hiệu quả. Rèn luyện kỷ luật cá nhân trước khi mua sắm cũng giống như việc xây dựng cơ bắp, điều quan trọng là bạn có đủ kiên nhẫn hay không.

Xem thêm thông tin hay:  Giờ Làm Việc Ngân Hàng Bắc Á Thứ 2

Tạo cho mình một quỹ khẩn cấp

Tạo cho mình một quỹ khẩn cấp
Tạo cho mình một quỹ khẩn cấp

Bất kể sự cố xảy ra, có thể ảnh hưởng đến nền kinh tế của bạn, đặc biệt là nếu bạn không có sự linh hoạt để giải quyết các mục tiêu khác trong tương lai.

Như vậy, xây dựng quỹ khẩn cấp với số tiền thích hợp cũng là một cách tiết kiệm hiệu quả. Vì khi có một khoản chi phí cấp bách phát sinh, bạn có thể tự trang trải mà không vướng phải tình trạng nợ nần chồng chất.

Tại sao các bạn trẻ khó tiết kiệm?

Hiện nay, nhiều bạn trẻ đi làm sau vài năm vẫn chưa có tiền tiết kiệm. Vấn đề chi tiêu luôn khiến bạn loay hoay không biết nên tiết kiệm tiền như thế nào cho hiệu quả. Nhiều bạn thường rơi vào thế bị động về tài chính, khó đạt được mục tiêu lâu dài. Vậy đâu là nguyên nhân khiến giới trẻ khó tiết kiệm?

Không tập trung vào tiết kiệm

Một số bạn trẻ thường quan niệm “kiếm tiền để trải nghiệm” nên số tiền kiếm được hầu như chỉ dành để đi du lịch hoặc làm những việc mình thích, trong khi số tiền tiết kiệm dường như bằng không.

Nếu không tiết kiệm, họ sẽ không có đủ tiền để đối phó với những sự cố bất thường như ốm đau, bệnh tật, khó khăn trong công việc… Các chuyên gia tài chính khuyên mỗi người nên rèn tư duy tiết kiệm càng sớm càng tốt. để đảm bảo rằng bạn có thể trang trải các chi phí cá nhân của mình, trong trường hợp khẩn cấp và hơn hết là tự chủ về tài chính.

Không có mục tiêu

Nhiều người mặc dù vẫn ý thức được tầm quan trọng của việc tiết kiệm nhưng lại không có mục tiêu cụ thể, không có sự quyết tâm nên kế hoạch tiết kiệm thường bị bỏ dở và dẫn đến thất bại.

Ngay từ bây giờ, bạn nên xác định mục tiêu tiết kiệm cho mình, chẳng hạn như dành số tiền đó để đi du lịch, phượt, mua nhà, mua xe,… Sau đó, hãy tiếp tục xác định con số chi tiết. Tôi cần bao nhiêu, tôi cần kiếm bao nhiêu mỗi tháng và tôi cần tiết kiệm bao nhiêu tiền?

Các bạn trẻ cần học cách tiết kiệm
Các bạn trẻ cần học cách tiết kiệm

Ưu tiên chi tiêu trước, tiết kiệm sau

Nhiều người trẻ thường sử dụng thu nhập của mình để chi trả cho các chi phí của mình trước, sau đó tiết kiệm phần còn lại. Tuy nhiên, nếu thu nhập không cao và tiêu xài hoang phí, bạn sẽ chẳng tiết kiệm được gì.

Khi bạn nhận được lương hoặc bất kỳ khoản thu nhập nào khác được chuyển đến bạn, bạn nên trích ngay một khoản cố định từ khoản thu nhập đó để tiết kiệm trước. Sau đó, số tiền còn lại sẽ được cân đối để chi tiêu. Cách này sẽ giúp bạn thay đổi thói quen chi tiêu, không phung phí vào những thứ không cần thiết.

Đặt tất cả các khoản tiết kiệm của bạn vào một nơi

Nếu dồn hết tiền tiết kiệm vào một nơi, một tài khoản, bạn sẽ có suy nghĩ chủ quan và thói quen ỷ lại nên còn dư một số tiền lớn. Điều đó dẫn đến việc chi tiêu bừa bãi. Thay vào đó, hãy học cách tạo nhiều tài khoản tiết kiệm độc lập với các mục tiêu khác nhau. Khi đó, bạn có thể dễ dàng quan sát sự tăng trưởng của từng tài khoản riêng biệt.

Ví dụ, khi bạn gửi tiết kiệm vào ngân hàng, nếu chưa đến hạn và cần gấp một số tiền nhỏ, bạn có thể tất toán một sổ tiết kiệm, các sổ tiết kiệm còn lại sẽ tiếp tục được duy trì. để nhận lợi nhuận.

Sự kết luận

Qua bài viết này, chắc hẳn bạn đã tìm được cho mình một số Cách tiết kiệm tiền hiệu quả. Hãy bắt đầu tiết kiệm tiền ngay từ bây giờ với một kế hoạch, mục tiêu cụ thể và những hành động thiết thực để xây dựng tài chính cho những mục tiêu lớn hơn!

Bài viết được biên tập bởi: https://besttaichinh.com/


Thông tin thêm

10+ cách tiết kiệm hiệu quả không thể bỏ qua nếu muốn làm giàu

Làm thế nào để tiết kiệm? Đây có lẽ là thắc mắc của rất nhiều người, đặc biệt là các bạn trẻ. Việc không có thói quen tiết kiệm khiến nhiều người dù đã đi làm nhiều năm nhưng số tiền tiết kiệm dường như vẫn ở con số không. Vì vậy, trong bài viết này, lamchutaichinh.vn sẽ giới thiệu cho bạn 10+ Cách tiết kiệm tiền hiệu quả Không thể bỏ qua nếu bạn muốn làm giàu. Bắt đầu nào.

Những lý do tại sao bạn cần tiết kiệm tiền một cách hiệu quả

Tại sao phải tiết kiệm tiền đúng cách

Tiết kiệm là cách xây dựng quỹ dự phòng để ứng biến với những sự cố, tình huống bất ngờ, không may có thể xảy ra như hỏng xe, ốm đau, bệnh tật, sự cố bất ngờ trong công việc,… Tuy mỗi người sẽ có những cách chi tiêu khác nhau, nhưng việc tìm cách tiết kiệm tiền hiệu quả sẽ mang lại cho bạn nhiều lợi ích to lớn, chẳng hạn như:

  • Cải thiện cuộc sống của bản thân và gia đình bạn
  • Giảm thiểu sự phụ thuộc và trở thành con nợ
  • Dự phòng cho những tình huống bất ngờ và không thể đoán trước
  • Giúp bạn thoải mái hơn trong cuộc sống và giúp cải thiện sức khỏe và tinh thần của chính bạn
  • Hạn chế tình trạng chán nản, mất động lực trong công việc vì làm mãi mà không thấy giàu

Vì vậy, để cải thiện và phát triển cuộc sống của mình, bạn nên học cách tiết kiệm tiền hiệu quả ngay từ bây giờ để thực hiện những mong muốn của mình.

10+ cách tiết kiệm tiền đơn giản và hiệu quả không thể bỏ qua

Đặt mục tiêu tiết kiệm dài hạn

Đặt mục tiêu tiết kiệm dài hạn
Đặt mục tiêu tiết kiệm dài hạn

Nếu bạn thường nghĩ "Hôm nay xong rồi, ngày mai mình sẽ tiết kiệm", "Càng tiết kiệm càng tốt", "Tiết kiệm là tốt", ... thì đó chính là những cám dỗ khiến bạn rơi vào bẫy của tiêu dùng bừa bãi. Và bạn sẽ không bao giờ có cách tiết kiệm tiền hiệu quả nếu bạn không có ý thức và mục tiêu tiết kiệm.

Nếu không có mục đích cụ thể thì rất khó có thể tiết kiệm trong thời gian liên tục và hiệu quả về lâu dài. Nguyên tắc đầu tiên trong việc tiết kiệm là đặt mục tiêu. Bạn nên đặt một số mục tiêu tiết kiệm tiền, chẳng hạn như:

  • Tiết kiệm tiền cho những trường hợp khẩn cấp, không may xảy ra
  • Tiết kiệm tiền để trả nợ
  • Tiết kiệm tiền cho các dự án nhỏ hoặc các kế hoạch đã định
  • Tiết kiệm tiền cho các dự án lớn như kinh doanh, mua nhà, nâng cấp, sửa nhà, mua xe, v.v.
  • Tiết kiệm tiền để nghỉ hưu
  • Tiết kiệm tiền gây quỹ từ thiện, giúp đỡ những người có hoàn cảnh khó khăn

Và một số mục tiêu ngắn hạn, dài hạn khác hoặc cả những mục tiêu khó đạt được nhưng phải có mục tiêu.

Vì vậy, hãy đặt mục tiêu tiết kiệm ngắn hạn và dài hạn. Mục tiêu cuối cùng của việc lập kế hoạch cũng giống như việc bạn tìm đường trước khi bắt đầu một chuyến đi, khi bạn biết đường, việc tiết kiệm sẽ trở nên dễ dàng và có kỷ luật hơn.

Số tiền cố định để chi tiêu hàng tuần

Trong mỗi tháng, bạn sẽ có những khoản thu và chi nhất định. Các khoản thu nhập thường cố định như lương cứng, phụ cấp từ bố mẹ, lương đi làm thêm,… Nhưng bên cạnh đó, các khoản chi sẽ luôn thay đổi.

Để quản lý chi tiêu, hàng tuần, bạn chỉ nên cho phép mình dùng một khoản tiền cụ thể để chi trả cho những khoản cố định và có thể nhiều hơn thế từ 5 - 10% tùy theo nhu cầu, phát sinh hàng tháng. Nếu tháng đó chi tiêu quá mức, bạn cần nghiêm túc xem xét lại các khoản chi đó xem đã phù hợp hay chưa, đồng thời đánh giá mức độ cần thiết để có kế hoạch cắt giảm hợp lý.

Nhờ những việc làm như vậy, bạn sẽ dễ dàng kiểm soát thu chi của mình để từ đó có cách tiết kiệm tiền hiệu quả. Đồng thời, bạn cũng cần cân nhắc, tính toán kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định chi tiêu.

Luôn theo dõi thu nhập và chi phí

Luôn theo dõi thu nhập và chi phí
Luôn theo dõi thu nhập và chi phí

Sẽ rất khó, thậm chí là không thể kiểm soát được tình hình tài chính của mình nếu bạn không biết chính xác mình đang chi tiêu vào những khoản nào. Vì vậy, ngay từ bây giờ, hãy bắt tay vào thống kê các khoản chi tiêu, từ đó nắm được thói quen tiêu tiền của bản thân để có cách kiểm soát chi tiêu phù hợp.

Tập thói quen ghi chép các khoản chi tiêu hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng và hàng năm vào sổ tay để giúp bạn theo dõi dòng tiền của mình. Từ đó, bạn sẽ có cái nhìn tổng thể về nhu cầu chi tiêu của mình.

Đầu tiên, hãy xác định tổng thu nhập hàng tháng của bạn. Sau đó, ghi lại tất cả các khoản chi, bao gồm các khoản như mua đồ gia dụng, mua thực phẩm,… đến tiền nhà, tiền điện nước, tiền internet,… Khi đã có đủ dữ liệu, hãy xem lại. phân loại và xếp thành từng nhóm để biết tiền đã đổ vào đâu, có lãng phí hay không.

Chỉ sử dụng thẻ tín dụng khi bạn thực sự cần

Thẻ tín dụng thật kỳ diệu, chúng giúp bạn mua những thứ bạn muốn ngay cả khi bạn không có tiền trong đó.

Nhưng, thực chất đây là một cái bẫy tâm lý khiến bạn nghĩ rằng mình có nhiều tiền trong tài khoản tiết kiệm và có thể tiêu xài thoải mái. Vì vậy, giải pháp tiết kiệm hiệu quả ở đây là sử dụng tiền mặt và cố gắng chỉ sử dụng thẻ tín dụng khi thực sự cần thiết.

Hủy các gói dịch vụ không cần thiết trên thiết bị di động

Các gói dịch vụ trên thiết bị di động như đăng ký 4G hàng tháng, Netflix, mua ứng dụng trực tuyến hàng tháng,… tưởng chừng như vô hình nhưng bản thân nó lại là một trong những kẻ thù của tiết kiệm.

Cuối tháng, hãy nghĩ xem bạn có thường xuyên sử dụng các gói dịch vụ đó không. Mặc dù tất cả các dịch vụ bạn sử dụng đều hữu ích, nhưng hãy đảm bảo rằng bạn đã sử dụng hết và thực sự cần chúng để không lãng phí. Đừng ngại kiểm tra các hóa đơn của bạn, đặc biệt là các hóa đơn dành cho thiết bị di động, để loại bỏ các dịch vụ bạn không sử dụng.

Học cách đầu tư để “tiền đẻ ra tiền”

Học cách đầu tư để
Học cách đầu tư để "tiền đẻ ra tiền"

Thay vì giữ tiền ở một nơi hoặc chỉ gửi tiết kiệm trong ngân hàng, bạn nên phân bổ thành nhiều khoản để sử dụng cho các mục đích khác nhau. Và để “tiền đẻ ra tiền” thì không có cách nào tốt hơn là đầu tư. Người có tư duy làm giàu luôn biết nắm bắt cơ hội để kiếm nhiều tiền hơn, sở hữu nhiều khoản đầu tư khác nhau.

Việc đầu tư sẽ giúp số tiền luôn tăng lên và tránh được rủi ro mất giá so với gửi tiết kiệm. Đầu tư vào một thị trường phù hợp sẽ mang lại cho bạn một nguồn thu nhập bổ sung. Tuy nhiên, trước khi quyết định đầu tư, bạn cần có những hiểu biết và kinh nghiệm về đầu tư sao cho phù hợp và hiệu quả. Đừng quá dè dặt nhưng cũng đừng quá liều lĩnh để rồi phải gánh chịu những rủi ro không đáng có.

Tiết kiệm với dịch vụ tiết kiệm ngân hàng

Nếu bạn là người không dám chấp nhận rủi ro thì gửi tiết kiệm bằng tài khoản tiết kiệm ngân hàng cũng là một cách tiết kiệm hiệu quả.

Người Nhật thường dành khoảng 20% ​​thu nhập vào ngân hàng tiết kiệm. Điều này vừa giúp họ tránh được việc giữ quá nhiều tiền trong tay, vừa kiếm thêm được tiền lãi từ ngân hàng.

Tuy nhiên, nếu gửi tiết kiệm, bạn nên chọn các gói gửi tiết kiệm có kỳ hạn từ 6 tháng đến 1 năm. Và chỉ tiết kiệm những khoản tiền chưa cần thiết, tránh rút tiền khi chưa đến hạn để tránh phát sinh thêm chi phí và hiệu quả đầu tư thấp.

Luôn mua đồ chất lượng tốt, giá cả phải chăng và học cách chăm sóc nó

Đừng tham rẻ, vì giá cả sẽ đi đôi với chất lượng. Các mặt hàng kém chất lượng có nghĩa là phải thay thế chúng nhiều lần. Cách tốt nhất là bạn nên chọn mua những sản phẩm chất lượng tốt, giá cả phải chăng và sử dụng được lâu để tiết kiệm chi phí hiệu quả.

Bên cạnh đó, bảo quản cũng là một cách tiết kiệm tiền hiệu quả. Nó giúp bạn tăng thời gian sử dụng đồ và tiết kiệm kha khá chi phí khi phải thay đồ mới thường xuyên.

Rèn luyện tính kỷ luật cá nhân, nói "không" với những điều không cần thiết

Khi bắt đầu, nó phải được khó khăn vì sự cám dỗ và nhu cầu luôn luôn có. Tuy nhiên, một khi bạn tạo được kỷ luật suy nghĩ kỹ càng trước khi quyết định bỏ tiền ra mua một món đồ nào đó, bạn sẽ tiết kiệm được một khoản tiền không nhỏ.

Vì vậy, ngay từ bây giờ, hãy đặt tầm nhìn của bạn về tương lai và bắt đầu tìm những cách tiết kiệm tiền hiệu quả. Rèn luyện kỷ luật cá nhân trước khi mua sắm cũng giống như việc xây dựng cơ bắp, điều quan trọng là bạn có đủ kiên nhẫn hay không.

Tạo cho mình một quỹ khẩn cấp

Tạo cho mình một quỹ khẩn cấp
Tạo cho mình một quỹ khẩn cấp

Bất kể sự cố xảy ra, có thể ảnh hưởng đến nền kinh tế của bạn, đặc biệt là nếu bạn không có sự linh hoạt để giải quyết các mục tiêu khác trong tương lai.

Như vậy, xây dựng quỹ khẩn cấp với số tiền thích hợp cũng là một cách tiết kiệm hiệu quả. Vì khi có một khoản chi phí cấp bách phát sinh, bạn có thể tự trang trải mà không vướng phải tình trạng nợ nần chồng chất.

Tại sao các bạn trẻ khó tiết kiệm?

Hiện nay, nhiều bạn trẻ đi làm sau vài năm vẫn chưa có tiền tiết kiệm. Vấn đề chi tiêu luôn khiến bạn loay hoay không biết nên tiết kiệm tiền như thế nào cho hiệu quả. Nhiều bạn thường rơi vào thế bị động về tài chính, khó đạt được mục tiêu lâu dài. Vậy đâu là nguyên nhân khiến giới trẻ khó tiết kiệm?

Không tập trung vào tiết kiệm

Một số bạn trẻ thường quan niệm “kiếm tiền để trải nghiệm” nên số tiền kiếm được hầu như chỉ dành để đi du lịch hoặc làm những việc mình thích, trong khi số tiền tiết kiệm dường như bằng không.

Nếu không tiết kiệm, họ sẽ không có đủ tiền để đối phó với những sự cố bất thường như ốm đau, bệnh tật, khó khăn trong công việc… Các chuyên gia tài chính khuyên mỗi người nên rèn tư duy tiết kiệm càng sớm càng tốt. để đảm bảo rằng bạn có thể trang trải các chi phí cá nhân của mình, trong trường hợp khẩn cấp và hơn hết là tự chủ về tài chính.

Không có mục tiêu

Nhiều người mặc dù vẫn ý thức được tầm quan trọng của việc tiết kiệm nhưng lại không có mục tiêu cụ thể, không có sự quyết tâm nên kế hoạch tiết kiệm thường bị bỏ dở và dẫn đến thất bại.

Ngay từ bây giờ, bạn nên xác định mục tiêu tiết kiệm cho mình, chẳng hạn như dành số tiền đó để đi du lịch, phượt, mua nhà, mua xe,… Sau đó, hãy tiếp tục xác định con số chi tiết. Tôi cần bao nhiêu, tôi cần kiếm bao nhiêu mỗi tháng và tôi cần tiết kiệm bao nhiêu tiền?

Các bạn trẻ cần học cách tiết kiệm
Các bạn trẻ cần học cách tiết kiệm

Ưu tiên chi tiêu trước, tiết kiệm sau

Nhiều người trẻ thường sử dụng thu nhập của mình để chi trả cho các chi phí của mình trước, sau đó tiết kiệm phần còn lại. Tuy nhiên, nếu thu nhập không cao và tiêu xài hoang phí, bạn sẽ chẳng tiết kiệm được gì.

Khi bạn nhận được lương hoặc bất kỳ khoản thu nhập nào khác được chuyển đến bạn, bạn nên trích ngay một khoản cố định từ khoản thu nhập đó để tiết kiệm trước. Sau đó, số tiền còn lại sẽ được cân đối để chi tiêu. Cách này sẽ giúp bạn thay đổi thói quen chi tiêu, không phung phí vào những thứ không cần thiết.

Đặt tất cả các khoản tiết kiệm của bạn vào một nơi

Nếu dồn hết tiền tiết kiệm vào một nơi, một tài khoản, bạn sẽ có suy nghĩ chủ quan và thói quen ỷ lại nên còn dư một số tiền lớn. Điều đó dẫn đến việc chi tiêu bừa bãi. Thay vào đó, hãy học cách tạo nhiều tài khoản tiết kiệm độc lập với các mục tiêu khác nhau. Khi đó, bạn có thể dễ dàng quan sát sự tăng trưởng của từng tài khoản riêng biệt.

Ví dụ, khi bạn gửi tiết kiệm vào ngân hàng, nếu chưa đến hạn và cần gấp một số tiền nhỏ, bạn có thể tất toán một sổ tiết kiệm, các sổ tiết kiệm còn lại sẽ tiếp tục được duy trì. để nhận lợi nhuận.

Sự kết luận

Qua bài viết này, chắc hẳn bạn đã tìm được cho mình một số Cách tiết kiệm tiền hiệu quả. Hãy bắt đầu tiết kiệm tiền ngay từ bây giờ với một kế hoạch, mục tiêu cụ thể và những hành động thiết thực để xây dựng tài chính cho những mục tiêu lớn hơn!

Bài viết được biên tập bởi: https://besttaichinh.com/


Làm thế nào để tiết kiệm? Đây có lẽ là thắc mắc của rất nhiều người, đặc biệt là các bạn trẻ. Việc không có thói quen tiết kiệm khiến nhiều người dù đã đi làm nhiều năm nhưng số tiền tiết kiệm dường như vẫn ở con số không. Vì vậy, trong bài viết này, lamchutaichinh.vn sẽ giới thiệu cho bạn 10+ Cách tiết kiệm tiền hiệu quả Không thể bỏ qua nếu bạn muốn làm giàu. Bắt đầu nào.

Những lý do tại sao bạn cần tiết kiệm tiền một cách hiệu quả

Tại sao phải tiết kiệm tiền đúng cách

Tiết kiệm là cách xây dựng quỹ dự phòng để ứng biến với những sự cố, tình huống bất ngờ, không may có thể xảy ra như hỏng xe, ốm đau, bệnh tật, sự cố bất ngờ trong công việc,… Tuy mỗi người sẽ có những cách chi tiêu khác nhau, nhưng việc tìm cách tiết kiệm tiền hiệu quả sẽ mang lại cho bạn nhiều lợi ích to lớn, chẳng hạn như:

  • Cải thiện cuộc sống của bản thân và gia đình bạn
  • Giảm thiểu sự phụ thuộc và trở thành con nợ
  • Dự phòng cho những tình huống bất ngờ và không thể đoán trước
  • Giúp bạn thoải mái hơn trong cuộc sống và giúp cải thiện sức khỏe và tinh thần của chính bạn
  • Hạn chế tình trạng chán nản, mất động lực trong công việc vì làm mãi mà không thấy giàu

Vì vậy, để cải thiện và phát triển cuộc sống của mình, bạn nên học cách tiết kiệm tiền hiệu quả ngay từ bây giờ để thực hiện những mong muốn của mình.

10+ cách tiết kiệm tiền đơn giản và hiệu quả không thể bỏ qua

Đặt mục tiêu tiết kiệm dài hạn

Đặt mục tiêu tiết kiệm dài hạn
Đặt mục tiêu tiết kiệm dài hạn

Nếu bạn thường nghĩ “Hôm nay xong rồi, ngày mai mình sẽ tiết kiệm”, “Càng tiết kiệm càng tốt”, “Tiết kiệm là tốt”, … thì đó chính là những cám dỗ khiến bạn rơi vào bẫy của tiêu dùng bừa bãi. Và bạn sẽ không bao giờ có cách tiết kiệm tiền hiệu quả nếu bạn không có ý thức và mục tiêu tiết kiệm.

Nếu không có mục đích cụ thể thì rất khó có thể tiết kiệm trong thời gian liên tục và hiệu quả về lâu dài. Nguyên tắc đầu tiên trong việc tiết kiệm là đặt mục tiêu. Bạn nên đặt một số mục tiêu tiết kiệm tiền, chẳng hạn như:

  • Tiết kiệm tiền cho những trường hợp khẩn cấp, không may xảy ra
  • Tiết kiệm tiền để trả nợ
  • Tiết kiệm tiền cho các dự án nhỏ hoặc các kế hoạch đã định
  • Tiết kiệm tiền cho các dự án lớn như kinh doanh, mua nhà, nâng cấp, sửa nhà, mua xe, v.v.
  • Tiết kiệm tiền để nghỉ hưu
  • Tiết kiệm tiền gây quỹ từ thiện, giúp đỡ những người có hoàn cảnh khó khăn

Và một số mục tiêu ngắn hạn, dài hạn khác hoặc cả những mục tiêu khó đạt được nhưng phải có mục tiêu.

Vì vậy, hãy đặt mục tiêu tiết kiệm ngắn hạn và dài hạn. Mục tiêu cuối cùng của việc lập kế hoạch cũng giống như việc bạn tìm đường trước khi bắt đầu một chuyến đi, khi bạn biết đường, việc tiết kiệm sẽ trở nên dễ dàng và có kỷ luật hơn.

Số tiền cố định để chi tiêu hàng tuần

Trong mỗi tháng, bạn sẽ có những khoản thu và chi nhất định. Các khoản thu nhập thường cố định như lương cứng, phụ cấp từ bố mẹ, lương đi làm thêm,… Nhưng bên cạnh đó, các khoản chi sẽ luôn thay đổi.

Để quản lý chi tiêu, hàng tuần, bạn chỉ nên cho phép mình dùng một khoản tiền cụ thể để chi trả cho những khoản cố định và có thể nhiều hơn thế từ 5 – 10% tùy theo nhu cầu, phát sinh hàng tháng. Nếu tháng đó chi tiêu quá mức, bạn cần nghiêm túc xem xét lại các khoản chi đó xem đã phù hợp hay chưa, đồng thời đánh giá mức độ cần thiết để có kế hoạch cắt giảm hợp lý.

Nhờ những việc làm như vậy, bạn sẽ dễ dàng kiểm soát thu chi của mình để từ đó có cách tiết kiệm tiền hiệu quả. Đồng thời, bạn cũng cần cân nhắc, tính toán kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định chi tiêu.

Luôn theo dõi thu nhập và chi phí

Luôn theo dõi thu nhập và chi phí
Luôn theo dõi thu nhập và chi phí

Sẽ rất khó, thậm chí là không thể kiểm soát được tình hình tài chính của mình nếu bạn không biết chính xác mình đang chi tiêu vào những khoản nào. Vì vậy, ngay từ bây giờ, hãy bắt tay vào thống kê các khoản chi tiêu, từ đó nắm được thói quen tiêu tiền của bản thân để có cách kiểm soát chi tiêu phù hợp.

Tập thói quen ghi chép các khoản chi tiêu hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng và hàng năm vào sổ tay để giúp bạn theo dõi dòng tiền của mình. Từ đó, bạn sẽ có cái nhìn tổng thể về nhu cầu chi tiêu của mình.

Đầu tiên, hãy xác định tổng thu nhập hàng tháng của bạn. Sau đó, ghi lại tất cả các khoản chi, bao gồm các khoản như mua đồ gia dụng, mua thực phẩm,… đến tiền nhà, tiền điện nước, tiền internet,… Khi đã có đủ dữ liệu, hãy xem lại. phân loại và xếp thành từng nhóm để biết tiền đã đổ vào đâu, có lãng phí hay không.

Chỉ sử dụng thẻ tín dụng khi bạn thực sự cần

Thẻ tín dụng thật kỳ diệu, chúng giúp bạn mua những thứ bạn muốn ngay cả khi bạn không có tiền trong đó.

Nhưng, thực chất đây là một cái bẫy tâm lý khiến bạn nghĩ rằng mình có nhiều tiền trong tài khoản tiết kiệm và có thể tiêu xài thoải mái. Vì vậy, giải pháp tiết kiệm hiệu quả ở đây là sử dụng tiền mặt và cố gắng chỉ sử dụng thẻ tín dụng khi thực sự cần thiết.

Hủy các gói dịch vụ không cần thiết trên thiết bị di động

Các gói dịch vụ trên thiết bị di động như đăng ký 4G hàng tháng, Netflix, mua ứng dụng trực tuyến hàng tháng,… tưởng chừng như vô hình nhưng bản thân nó lại là một trong những kẻ thù của tiết kiệm.

Cuối tháng, hãy nghĩ xem bạn có thường xuyên sử dụng các gói dịch vụ đó không. Mặc dù tất cả các dịch vụ bạn sử dụng đều hữu ích, nhưng hãy đảm bảo rằng bạn đã sử dụng hết và thực sự cần chúng để không lãng phí. Đừng ngại kiểm tra các hóa đơn của bạn, đặc biệt là các hóa đơn dành cho thiết bị di động, để loại bỏ các dịch vụ bạn không sử dụng.

Học cách đầu tư để “tiền đẻ ra tiền”

Học cách đầu tư để
Học cách đầu tư để “tiền đẻ ra tiền”

Thay vì giữ tiền ở một nơi hoặc chỉ gửi tiết kiệm trong ngân hàng, bạn nên phân bổ thành nhiều khoản để sử dụng cho các mục đích khác nhau. Và để “tiền đẻ ra tiền” thì không có cách nào tốt hơn là đầu tư. Người có tư duy làm giàu luôn biết nắm bắt cơ hội để kiếm nhiều tiền hơn, sở hữu nhiều khoản đầu tư khác nhau.

Việc đầu tư sẽ giúp số tiền luôn tăng lên và tránh được rủi ro mất giá so với gửi tiết kiệm. Đầu tư vào một thị trường phù hợp sẽ mang lại cho bạn một nguồn thu nhập bổ sung. Tuy nhiên, trước khi quyết định đầu tư, bạn cần có những hiểu biết và kinh nghiệm về đầu tư sao cho phù hợp và hiệu quả. Đừng quá dè dặt nhưng cũng đừng quá liều lĩnh để rồi phải gánh chịu những rủi ro không đáng có.

Tiết kiệm với dịch vụ tiết kiệm ngân hàng

Nếu bạn là người không dám chấp nhận rủi ro thì gửi tiết kiệm bằng tài khoản tiết kiệm ngân hàng cũng là một cách tiết kiệm hiệu quả.

Người Nhật thường dành khoảng 20% ​​thu nhập vào ngân hàng tiết kiệm. Điều này vừa giúp họ tránh được việc giữ quá nhiều tiền trong tay, vừa kiếm thêm được tiền lãi từ ngân hàng.

Tuy nhiên, nếu gửi tiết kiệm, bạn nên chọn các gói gửi tiết kiệm có kỳ hạn từ 6 tháng đến 1 năm. Và chỉ tiết kiệm những khoản tiền chưa cần thiết, tránh rút tiền khi chưa đến hạn để tránh phát sinh thêm chi phí và hiệu quả đầu tư thấp.

Luôn mua đồ chất lượng tốt, giá cả phải chăng và học cách chăm sóc nó

Đừng tham rẻ, vì giá cả sẽ đi đôi với chất lượng. Các mặt hàng kém chất lượng có nghĩa là phải thay thế chúng nhiều lần. Cách tốt nhất là bạn nên chọn mua những sản phẩm chất lượng tốt, giá cả phải chăng và sử dụng được lâu để tiết kiệm chi phí hiệu quả.

Bên cạnh đó, bảo quản cũng là một cách tiết kiệm tiền hiệu quả. Nó giúp bạn tăng thời gian sử dụng đồ và tiết kiệm kha khá chi phí khi phải thay đồ mới thường xuyên.

Rèn luyện tính kỷ luật cá nhân, nói “không” với những điều không cần thiết

Khi bắt đầu, nó phải được khó khăn vì sự cám dỗ và nhu cầu luôn luôn có. Tuy nhiên, một khi bạn tạo được kỷ luật suy nghĩ kỹ càng trước khi quyết định bỏ tiền ra mua một món đồ nào đó, bạn sẽ tiết kiệm được một khoản tiền không nhỏ.

Vì vậy, ngay từ bây giờ, hãy đặt tầm nhìn của bạn về tương lai và bắt đầu tìm những cách tiết kiệm tiền hiệu quả. Rèn luyện kỷ luật cá nhân trước khi mua sắm cũng giống như việc xây dựng cơ bắp, điều quan trọng là bạn có đủ kiên nhẫn hay không.

Tạo cho mình một quỹ khẩn cấp

Tạo cho mình một quỹ khẩn cấp
Tạo cho mình một quỹ khẩn cấp

Bất kể sự cố xảy ra, có thể ảnh hưởng đến nền kinh tế của bạn, đặc biệt là nếu bạn không có sự linh hoạt để giải quyết các mục tiêu khác trong tương lai.

Như vậy, xây dựng quỹ khẩn cấp với số tiền thích hợp cũng là một cách tiết kiệm hiệu quả. Vì khi có một khoản chi phí cấp bách phát sinh, bạn có thể tự trang trải mà không vướng phải tình trạng nợ nần chồng chất.

Tại sao các bạn trẻ khó tiết kiệm?

Hiện nay, nhiều bạn trẻ đi làm sau vài năm vẫn chưa có tiền tiết kiệm. Vấn đề chi tiêu luôn khiến bạn loay hoay không biết nên tiết kiệm tiền như thế nào cho hiệu quả. Nhiều bạn thường rơi vào thế bị động về tài chính, khó đạt được mục tiêu lâu dài. Vậy đâu là nguyên nhân khiến giới trẻ khó tiết kiệm?

Không tập trung vào tiết kiệm

Một số bạn trẻ thường quan niệm “kiếm tiền để trải nghiệm” nên số tiền kiếm được hầu như chỉ dành để đi du lịch hoặc làm những việc mình thích, trong khi số tiền tiết kiệm dường như bằng không.

Nếu không tiết kiệm, họ sẽ không có đủ tiền để đối phó với những sự cố bất thường như ốm đau, bệnh tật, khó khăn trong công việc… Các chuyên gia tài chính khuyên mỗi người nên rèn tư duy tiết kiệm càng sớm càng tốt. để đảm bảo rằng bạn có thể trang trải các chi phí cá nhân của mình, trong trường hợp khẩn cấp và hơn hết là tự chủ về tài chính.

Không có mục tiêu

Nhiều người mặc dù vẫn ý thức được tầm quan trọng của việc tiết kiệm nhưng lại không có mục tiêu cụ thể, không có sự quyết tâm nên kế hoạch tiết kiệm thường bị bỏ dở và dẫn đến thất bại.

Ngay từ bây giờ, bạn nên xác định mục tiêu tiết kiệm cho mình, chẳng hạn như dành số tiền đó để đi du lịch, phượt, mua nhà, mua xe,… Sau đó, hãy tiếp tục xác định con số chi tiết. Tôi cần bao nhiêu, tôi cần kiếm bao nhiêu mỗi tháng và tôi cần tiết kiệm bao nhiêu tiền?

Các bạn trẻ cần học cách tiết kiệm
Các bạn trẻ cần học cách tiết kiệm

Ưu tiên chi tiêu trước, tiết kiệm sau

Nhiều người trẻ thường sử dụng thu nhập của mình để chi trả cho các chi phí của mình trước, sau đó tiết kiệm phần còn lại. Tuy nhiên, nếu thu nhập không cao và tiêu xài hoang phí, bạn sẽ chẳng tiết kiệm được gì.

Khi bạn nhận được lương hoặc bất kỳ khoản thu nhập nào khác được chuyển đến bạn, bạn nên trích ngay một khoản cố định từ khoản thu nhập đó để tiết kiệm trước. Sau đó, số tiền còn lại sẽ được cân đối để chi tiêu. Cách này sẽ giúp bạn thay đổi thói quen chi tiêu, không phung phí vào những thứ không cần thiết.

Đặt tất cả các khoản tiết kiệm của bạn vào một nơi

Nếu dồn hết tiền tiết kiệm vào một nơi, một tài khoản, bạn sẽ có suy nghĩ chủ quan và thói quen ỷ lại nên còn dư một số tiền lớn. Điều đó dẫn đến việc chi tiêu bừa bãi. Thay vào đó, hãy học cách tạo nhiều tài khoản tiết kiệm độc lập với các mục tiêu khác nhau. Khi đó, bạn có thể dễ dàng quan sát sự tăng trưởng của từng tài khoản riêng biệt.

Ví dụ, khi bạn gửi tiết kiệm vào ngân hàng, nếu chưa đến hạn và cần gấp một số tiền nhỏ, bạn có thể tất toán một sổ tiết kiệm, các sổ tiết kiệm còn lại sẽ tiếp tục được duy trì. để nhận lợi nhuận.

Sự kết luận

Qua bài viết này, chắc hẳn bạn đã tìm được cho mình một số Cách tiết kiệm tiền hiệu quả. Hãy bắt đầu tiết kiệm tiền ngay từ bây giờ với một kế hoạch, mục tiêu cụ thể và những hành động thiết thực để xây dựng tài chính cho những mục tiêu lớn hơn!

Bài viết được biên tập bởi: https://besttaichinh.com/

#cách #tiết #kiệm #hiệu #quả #không #thể #bỏ #qua #nếu #muốn #làm #giàu

[rule_3_plain]

#cách #tiết #kiệm #hiệu #quả #không #thể #bỏ #qua #nếu #muốn #làm #giàu

[rule_1_plain]

#cách #tiết #kiệm #hiệu #quả #không #thể #bỏ #qua #nếu #muốn #làm #giàu

[rule_2_plain]

#cách #tiết #kiệm #hiệu #quả #không #thể #bỏ #qua #nếu #muốn #làm #giàu

[rule_2_plain]

#cách #tiết #kiệm #hiệu #quả #không #thể #bỏ #qua #nếu #muốn #làm #giàu

[rule_3_plain]

#cách #tiết #kiệm #hiệu #quả #không #thể #bỏ #qua #nếu #muốn #làm #giàu

[rule_1_plain]

Nguồn: Best Tài Chính

#cách #tiết #kiệm #hiệu #quả #không #thể #bỏ #qua #nếu #muốn #làm #giàu

Best Tài Chính
Best Tài Chínhhttp://besttaichinh.com
Là người sáng lập Website BestTaiChinh.Com - Với nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính ngân hàng, Bitcoin, chứng khoáng ... sẽ sử dụng các kiến thức được tổng hợp và đúc kết để cung cấp đến các bạn những thông tin chính xác, tư vấn hỗ trợ xử lý các dịch vụ tài chính, ngân hàng, bảo hiểm, đầu tư hiệu quả nhất!

Similar Articles

Comments

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây

Advertisment

Phổ biến nhất